理财产品；质押 【写作年份】2011年 【正文】 前言：随着市民个人财富的增长以及理财观念的增长，商业银行聚集了大量的社会财富，如何增加这些资金的流动性，使其 ，也就不存在向相关的登记机构进行登记的情况。所以，即使商业银行理财产品符合我国法律关于权利质押的规定，其在公示上也存在着一定的困难。 3.理财 ...
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。这不得不引起普通投资者的高度警惕。本文从法律风险的角度，给予普通投资者购买理财产品法律上的几点建议。理财产品合同书的法律风险及应对购买市场上发行的理财 违约条款等。若金额特别巨大，则建议到公证部门进行公证。目前，我国银行理财市场需要国家监管部门制定严谨的审批审核规范，并进行监督指引。司法机关应加强对 ...
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投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。我国商业银行目前发行的QDII产品,主要投资于港股和美股。中国人民银行与中国银监会于2006年04月 承销商,只要商业银行不存在虚假陈述的情况,商业银行就不对承销的理财产品承担法律责任。当发行理财产品的商业银行破产时,投资者应向发行银行提出申报,由发行银行 ...
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机构，也就不存在向相关的登记机构进行登记的情况。所以，即使商业银行理财产品符合我国法律关于权利质押的规定，其在公示上也存在着一定的困难。 （三） 权无条件处分该质押股票，所得的价款直接用于清偿所担保的贷款人债权。 那么，在理财产品质押中是否也应当建立这种强行平仓制度呢？笔者认为: 第一，在固定收益类和 ...
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作为委托方的银行客户与作为受托方的银行。有关委托合同的一般性规定适用于银行委托理财合同。委托人的主要义务就是提供充分有效的授权委托书以及其他真实资料和信息、提供 合同的免责条款应归于无效，并承担其未履行告知义务的法律责任。 就委托人而言，作为购买委托理财产品的客户，所从事的是投资行为，其行为构成商行为 ...
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负有信义义务。[7] 二、信义义务：一个规制银行义务的借鉴视角 非保本理财产品法律关系的探讨与界定，其更重要的意义是在银行与客户权利义务的 Law，p.1165-1185，2003. [10]孙从海、翟立宏：《2008年中国理财市场年度报告》，中国财政经济出版社2009年版，第22页。 [11]周子 ...
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上的风险匹配，避免出现误导销售的情形。因此，《办法》提出要对客户和产品分别进行评级。 6.为什么要建立客户风险承受能力持续评估制度？ 答：根据客户风险承受 规定，但要确保销售过程符合国家相关法律法规及《办法》其他条款要求。（2）商业银行向机构客户销售专门为其设计开发理财产品的，双方应当签订专门的理财 ...
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，且“主要定为于工薪白领以及中小企业主”并不是指仅限于该类人群，因此只要委托理财合同签约人的意思表示真实，在销售对象方面，不存在重大误解的问题。综上所述，系 合同的免责条款应归于无效，并承担其未履行告知义务的法律责任。 就委托人而言，作为购买委托理财产品的客户，所从事的是投资行为，其行为构成“商”行为 ...
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诚实信用是企业的生命，也是民法的最高基本原则，它是公平正义原则在民商事法律范畴的具体化，它要求企业应在遵守交易道德的基础上，谋求当事人之间，以及当事人与 指标，弱化有关合规性要求。因此国内银行也如同香港地区个别银行一样，曾存在过将理财产品销售给七八十岁以上完全没有投资经验的存款者的现象。这实际上是一种 ...
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月底，光大银行首先取得了银监会的批复，开始了人民币委托理财业务，试点发行人民币委托理财产品。2004年11月4日中信实业银行也收到银监会批复， ，国家机关不得作为保证人。因此，政府财政部门不具有充当保证人的资格，该保证在法律上应认定为无效。 [21]也正是因此，在2010年非银行金融机构监管工作会议上 ...
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