因人而异，专业的投资管理人显然应比一般管理人承担更高的注意要求。尤其是非保本理财产品大多结构非常复杂、投资标的多样、虚拟化程度高，风险如影随形，难以驾驭 ，受托人就应当承担分别管理和独立运营的义务。[16]分别管理义务要求在理财资金管理上引入信托财产风险隔离机制，信托财产风险隔离机制相比委托合同的联合 ...
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证券公司流失的全部财产必须予以追缴并返还证券公司。倘若将证券公司给予客户保本付息的固定收益也作为非法吸收公众存款罪金额认定的话,无疑在法律上承认了 的本金应当重复计入犯罪金额 证券公司通过签订保本付息的资产管理合同吸收到的资金,在合同期满后,与客户继续签订理财合同,这部分是否应当重复计算到非法吸收公众 ...
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到期无法偿还银行贷款时,商业银行可通过行使质权以实现债务清偿。在债权类理财产品中,商业银行同时作为产品持有人的债务人,可通过抵消权的行使满足债权,并将 扣除系统风险后,银行应对投资损失承担赔偿责任。笔者倾向于第一种意见,非保本浮动收益理财产品是一种信托产品,商业银行作为受托人,不应当对投资者的亏损承担 ...
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了期权收益权，因此可以得到普通存款和期权收益的总收益。 4.商业银行承销的理财产品 商业银行有着丰富的客户资源和良好的资信，所以很多机构都利用商业银行的 种产品到期后可以收回本金，不存在一点风险，完全可以担保主债权。非保本浮动收益类理财产品的价值存在不确定性，质押存在一定的风险。如果质押的话，必须降低 ...
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不受损失或者保证最低收益。因此，老百姓和证券公司、信托公司签订的委托理财合同中的保本承诺均系无效，对发生的损失双方按照过错程度各自承担，所以股民对待 的，收益未实现的，投资者需要自己承担投资风险。 区分非法吸收公众存款和正当委托理财 案例： 李女士是一家中学的退休教师。2003年她经人介绍认识了张某。 ...
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一个好的办法。 4.保底条款的出现为委托理财业务的兴起到了推波助澜的作用 保本保收益的条款在绝大多数的理财产品的介绍中都能找到它的踪迹。些 。 第二，境外机构投资者未取得合格境外机构投资者资格而在中国境内证券市场投资委托理财的。《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》(中国证监会、中国人民银行 ...
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理财产品；质押 【写作年份】2011年 【正文】 前言：随着市民个人财富的增长以及理财观念的增长，商业银行聚集了大量的社会财富，如何增加这些资金的流动性，使其 两种产品到期后可以收回本金，风险可控，完全可以担保主债权。非保本浮动收益类理财产品的价值存在不确定性，质押存在一定的风险，但若确定适当的质押率 ...
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受托人以自己的名义进行投资管理的，应认定为行纪合同。商业银行的非保本浮动收益理财计划认定为信托关系应该是可以的，但商业银行的保证收益理财 与法律风险控制EM]北京：法律出版社，2004，(7)[2]曹晓燕，商业银行个人理财业务与法律风险控制[J]，中央财经大学学报，2006，(12)[3]王云川，商业 ...
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受托人以自己的名义进行投资管理的，应认定为行纪合同。商业银行的非保本浮动收益理财计划认定为信托关系应该是可以的，但商业银行的保证收益理财 与法律风险控制EM]北京：法律出版社，2004，(7) [2]曹晓燕，商业银行个人理财业务与法律风险控制[J]，中央财经大学学报，2006，(12) [3]王云川， ...
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借此机会进行小户资金整合运作，与这些投资者签订委托理财、收益分配协议，为了吸引资金，增加投资人的信心，在协议中确立保本条款，承诺“稳赚不赔”，补足差额。 全部将投资亏损风险约定由受托人承担的约定，违背了公平原则。笔者认为，“保本条款”的效力，我国证券法第144条规定，证券公司不得以任何方式对客户证券 ...
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