是以票据当事人的身份参与本案票据流转的，根本不属于最高某院司法解释所规定的金融机构。第二、本案不符合最高某院司法解释规定的形式要件。根据《关于审理存单 以持票人身份取得票据资金就成为自己的资金。不是那种接受委托，需要提供某种金融服务的客户资金，而是拥有完全所有权和处分权的自有资金。本案的特殊性在于，高 ...

，存款已支取为由，拒绝支付。故原告诉至法院。 另查：2000年4月，金融部门的存储户名开始实行实名制。2004年被告由原中国人民建设银行西峡县支行变更为现在 ，原、被告双方之间形成了存、储关系，原告依据存折支取存款、被告作为金融机构就应当承担兑付款项的义务。故原告诉请被告兑付存款本息理由正当，本院依法 ...

的“核销办法”中规定“借款人和担保人依法宣告破产、关闭、解散，并终止法人资格，金融企业对借款人和担保人进行追偿后，未能收回的债权”可认定为呆账；“借款人 )项“撤销企业的银行债务按以下原则处理：有效抵押部分所得，应优先偿还债权金融机构贷款；保证贷款应当由保证人负责偿还；其余贷款在处理企业其他财产所得中 ...

卖空行为的通知》(1994年财国债字第X号)文规定，任何国债经营和代理机构在国债交易或者推销过程中开具国债实物券代保管凭证，所开具的代保管凭证中记录的 而农行广州信托公司并未在信用社存人该款，该虚假存单无效，存单为存款凭证，作为金融机构的张槎信用社在存单上所作批注无效，与张槎信用社并未存在担保法律关系 ...

[2001]X号通知中，除决定逃废债企业名单和制裁外，还明确规定“各金融机构接文件后，必须无条件执行行长联席会议形成的决议”、“各提报行负责把 债企业的认定标准问题。《国务院关于在国有中小企业和集体企业改制过程中加强金融债权管理的通知》(国发明电[1998]X号)是针对国有中小企业和集体企业借改制之 ...

存单，明知存单上的明示而不审核，是明知存单虚假而接受存单质押，因此开具存单的金融机构不承担民事责任。四、原告所称被告核押的事实。1、被告在原告李祖 法律意义。邮政储蓄是邮政局的一个重要业务，这一众所周知的事实无须举证证实，故邮政局是金融机构。按照最高人民法院《规定》第八条第四款的规定，应认定核押有效。 ...

责任公司设立登记申请书、公司章程、企业法人营业执照（1997年11月24日）、金融机构法人许可证（1997年11月11日），证实宁夏证券有限责任公司于1997 从2003年下半年就不参与公司的经营了。2003年8月6日，自治区金融管理办公室与深圳北融投资集团公司签订了一份西北证券重组保证金临时帐户共管 ...

。 本院的开庭笔录在案佐证。 本院认为，卢沟桥信用社三路居分社是卢沟桥信用社的分支机构，无独立法人资格，不能独立承担民事责任，其行为的法律后果应由卢沟桥 未填写大写金额，均属不够谨慎的行为，给他人变造支票金额带来可乘之机。对于金融机构来说，每个工作日处理大量的票据，根据其现有审查手段，如果对于采用特殊 ...

A、刘A、谭A、刘B、曾A、唐B利用假存单骗取李x万元构成金融凭证诈骗罪，判处了刑罚，并对犯罪所得财物责令退赔。联系李A的钟A、农行云 为表现形式的借贷纠纷案件具备以下法律特征：至少存在三方当事人，其法律关系主要是出资人与金融机构之间的存款法律关系，出资人与用资人之间的借贷法律关系；有资金从出资人向用 ...