中，应该规范信贷流程，特别是针对个人的消费信贷、信用卡等业务流程中，往往为了方便消费者而简化了信贷流程，但是不能就此降低安全防范标准，比如对信贷申请人的身份证原件的审查应该是最基本的步骤，不能为了方便而只提供复印件，因为这可能涉及到冒用或者盗用的情况，比如房贷中对贷款申请人的户口簿、房产 ...
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泄露了身份证信息，结果有人在当地中国银行用我的身份证复印件办理了信用卡，并透现，后来银行发现该人办理信用卡属诈骗性质，银行信用卡部负责人找到当时的办卡业务员，该业务员又 不良，这种情况公安局还受理吗？后来银行的人又说这种情况，以后要贷款的话，可以到银行开个证明，这样就不影响贷款，请问这样能行吗？谢谢。...
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身份证被别人冒用，办理了中信银行信用卡，并且产生逾期，我本人从未办过信用卡，这件事严重影响我的个人信用，该怎么处理啊请问报警应该报哪里的警察局。我这边的情况比较特殊，我是买房子才发现的，因此买房贷款批不下来，买房定金有协议是不能退的，为这老婆要跟我离婚，如果不尽快把不良逾期记录消 ...
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《消费者信用卡法》第83条则规定，因遗失、盗窃等原因信用卡被冒用，消费者只要向发卡机构办理挂失手续，不论是以书面或者口头挂失后7日内补正书面挂失的， 导致的损失；第84条规定，发卡机构与持卡人约定，持卡人承担不超过30磅被冒用产生的损失。日本贷款业务规定法和分批付款销售法规定，持卡人遗失银行卡的，应当 ...
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信用卡，是指行为人在办理信用卡申领手续时，使用虚假的身份证明骗取金融机构信任而获得的信用卡。所谓虚假的身份证明，除了常见的虚假的身份证、户籍证、 信用卡；[1]也有人认为，冒用他人信用卡不能包括冒用他人作废的信用卡，应将冒用他人作废的信用卡视为使用作废的信用卡。[2]（p1391）笔者同意后一种观点。 ...
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信用社朋友揽储为由，介绍储户马XX到新乡市凤泉区农村信用联社电厂信用社存款，并用马XX的身份证办理了卡折同开业务，只将存折给了马XX，自己隐藏了借记卡。在马XX通过 红供述称：2007年8、9月份我急需钱还贷款和利息，薛瑞说她可以找到钱，但她找到的钱名义上不能借给我，只能存到东张门信用社然后我们可以 ...
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，这已是日常大量民事交易活动中的交易习惯。在核查证件、比对笔迹时不能要求收银员具有特殊能力，像专家一样。 此外，同样由于持卡人妥善保管信用卡的 字迹并不具有明显差异，一般业务人员很难发觉。上诉人为了防范信用卡被冒用的风险，仍核对持卡人的身份证，进一步说明其已经尽到了注意义务。 结果改判由持卡人承担主要 ...
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是证明居民有效身份的证件，表明持证人的身份。只能由所有人使用，不允许随意出借给他人使用，他人也不能在所有人不知情的情况下使用。银行或者其它贷款机构不 好证件的责任。但是如果使用他人身份证贷款，则需要承担恶意骗贷等刑事责任。以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人的身份证办理银行贷记卡，并利用该卡 ...
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、简便消费方式的同时，原告应加强妥善、谨慎保管信用卡的意识，防范信用卡丢失、被盗及被冒用。原告不慎遗失信用卡和身份证，未尽作为持卡人应尽的安全妥善保管信用卡的 签名的信用卡，应提供确定的证据证明。因为卡背的签名是本案的关键，不能贸然断定卡背的签名即为起诉状上的签名。三、根据商户与“广银联”POS网络 ...
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对信用卡诈骗作了专门规定:一、对以伪造、冒用身份证和营业执照等手段在银行办理信用卡或者以伪造、涂改、冒用信用卡等手段骗取财物，数额较大的，以诈骗罪追究 正常使用只涉及持卡人、发卡银行、与特约商户三者之间的关系，信用卡本身不能用于质押，故使用伪造的信用卡私下质押担保骗取财物的行为，只成立普通诈骗罪，而不 ...
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