高的转账功能时，增加其他身份信息检验要求，如银行卡CVV码、身份证信息或其他预注册信息等。四、商业银行应严格控制规定时间内同一卡号、账号、密码等 银行业务类型，可根据业务类型特点参照本风险提示的有关要求执行，保障电子银行业务风险防范的全面性和有效性。请各银监局将本通知转发至辖内各银行业金融机构。 中国 ...
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中介开始进行空卡套现，收取的套现手续费大幅提高，暴露出商业银行信用卡循环信用业务环节存在较大风险隐患。现就相关风险提示如下：一、切实加强对信用卡透支 仅反映部分透支金额，各商业银行应严格执行《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》（银监办发（2007）60号），对每个无担保信用卡客户， ...
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冒用原来身份从事非法金融活动。对此，各地农村合作金融机构必须对照《关于清理农村信用社信用代办站、邮政储蓄代办机构的通知》（银监办发〔2006〕120号）的 的金融产品，进一步完善结算功能，扩大银行卡、代理、代办等业务，为农村地区提供多元化的金融服务。要结合农村产业结构调整，增加信贷投入，简化贷款手续， ...
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、特约商户或银行内部的原因产生的交易和资金风险，保障银行卡跨行交易的正常运行和银行卡业务健康发展，各联网成员应从技术、管理等方面采取风险防范和安全管理措施。 签字与卡片留签字不符时，应拒绝受理并及时与收单行联系处理。Ｂ．如ＰＯＳ屏幕提示发卡行要求没收卡时，收银员按照没收卡有关规定行处理。６．１刑事责任 ...
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角、破坏磁条后，详细登记，入库保管。作废卡的销毁须在由稽核、保卫、会计、银行卡等部门人员组成的销毁监督小组的监督下定期核对簿实、统一销毁。７．１． 原则（１）即时发现，及时处理，详细登记，及时查询，意外风险紧急止付。（２）借记卡交易监控是防范业务风险的辅助措施。（３）借记卡交易监控以对受理行监控为主。 ...
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保障，明确工作流程、岗位责任；认真做好核心业务系统、电子银行、自助设备、银行卡等面向公众服务的重要信息系统软、硬件的健康检查；强化入侵检测和安全防护措施； 并采取相应监管措施。对于因保障不力导致发生重大信息安全事件并造成较大社会影响的，忽视监管部门风险提示，风险排查、预防措施不到位、同类问题屡查屡犯的 ...
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控制各参与单位要加强风险安全管理，通过业务、技术手段提高风险防范能力，为农民工通过农村信用社柜面办理银行卡取款业务提供安全的交易环境，确保农民工资金安全， 上通过特色终端发起取款交易，依照特色终端提示输入交易要素(取款金额、卡密码等)。②受理机构系统收到特色终端上送的取款交易信息，将他行卡交易请求转发 ...
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发布）、《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》（银发〔2008〕191号）等法规制度要求，切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料 标准。未经商业银行同意，不得自行开通信用卡还款、电话POS等业务的跨行交易。（十六）健全银行卡风险信息共享机制。中国银联要协调各成员机构建立 ...
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基本条件、信誉、经济状况等方面进行的全面审核及调查。6．1．1．2各发卡行应建立并执行严格的资信审查制度，严把资信审查关，降低银行卡业务风险。（1）对 签字不符时，应拒绝受理并及时与收单行联系处理。6．3．2．3如果POS屏幕提示发卡行要求没收卡时，收银员应按照没收卡有关规定进行处理。6．4机具管理6 ...
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金额的连续多次交易，同一持卡人账户多次重复记账等问题，银行卡部应区分不同情况分别进行处理：本行作为受理方时，应向经办网点查询交易是否属实；本行作为 通知信用卡发卡中心后，信用卡发卡中心应及时通知客户，并向客户解释清楚。 三、化解业务风险 对不正常交易造成农业银行垫款的，由各发卡网点负责向持卡人清收， ...
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