建立、健全风险防范和化解机制，切实实施审慎经营，强化内部管理和风险控制制度；（5）有利于商业银行优化客户结构，提供优质服务。 最后，现行体制下政府 大中型国有企业一个大致公平的融资环境，培育高素质的投资队伍，提高信用评级服务质量，完善金融市场监管，为利率市场化的最终实现创造理想条件。 就法律层面而言， ...
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责任把借款人和贷款的真实情况书面报告给负责分类复审的部门。 第二十二条 商业银行内部审计部门应定期对贷款分类政策、程序的执行情况进行检查和评估，并将检查 检查和常规检查；对贷款质量出现重大问题的商业银行，将予以更加严格的监管。 第二十五条 中国人民银行在检查商业银行贷款质量时，不仅要独立地对其贷款质量 ...
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，社会保障机构也具有金融中介的性质。信息咨询服务类金融中介主要是指资信评级机构、会计师事务所以及其他以金融信息咨询服务业务为主的金融中介机构。[8] 金融 》的通知，要求各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司、邮政储蓄银行、各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团 ...
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投资者为金融机构的还应提供监管当局对其公司治理结构、资信情况、合规情况、审慎经营情况出具的意见函和银监会认可的国际评级机构最近2年对其信用 业务规章及风险防范制度，其中包括财务公司与母公司之间有关风险隔离的严格规定。 财务公司应参照《商业银行内部控制指引》的有关要求建立健全拟办业务的规章制度及内部风险 ...
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过审计事务所或CFO；过度外包、销售依赖代理或收入通过中间商；复杂难懂的超过商业实际需要的公司结构；超低价发行股票。 中国概念股被做空和信任危机出现 年。 [11]新法案主要在公司治理民主化与薪酬管理方面提出了新的监管要求。为监管公司内部治理，避免恶性事件和系统风险，新法案规定所有发行人必须达到公司 ...
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的行业，形成呆账，无法收回，形成大量的不良债权，潜伏着巨大的金融风险，与商业银行安全性的原则发生偏离。就大量的金融活动参加者而言，如银行业的借贷者、资本市场 作深入的掌握和理解，才能正确、有效地进行监管和司法活动，即使现存法律有规定之不足，也可以在金融法的价值和精神指引下规制一些不当的行为，达到控制和 ...
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过之而无不及。对此，内地监管部门已经开始将适合性原则引入到监管规范当中。例如，银监会2005年施行了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，要求商业银行 投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。 2006年，银监会施行《商业银行业务创新指引》，开始出现认识你的客户不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力 ...
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估值和准备金标准，完成一套高质量的全球会计准则；扩大监管措施的适用范围，将信用评级机构涵盖在内。[5]2009年6月19日，欧盟各国领导人批准了 条虽然提到保护存款人和其他客户的合法利益，但它和促进银行业健康发展、保护商业银行的合法权益并列一起，没有强调处于相对弱势地位的消费者利益保护的特殊性和重要性 ...
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经营者相对应的一个概念，通常是指购买金融产品、接受金融服务的人，如到商业银行办理存款的存款人、到证券公司开户的证券投资人、与保险公司签订保险合同的 要加快金融控股公司立法，重视授信平等立法，建立和健全信用评级制度，加强资产证券化的风险控制和监管，建立存款保险制度，细化金融机构破产规则，积极推进信贷征信 ...
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加强中央银行与金融监管部门的沟通协调，加强功能监管、审慎监管，强化资本金约束和流动性管理，完善市场信息披露制度，努力防范各种金融风险。 （二十九）商业银行和其他金融机构要继续深化各项改革，完善公司治理，强化基础管理、内部控制和风险防范机制，理顺落实适度宽松货币政策的传导机制。 ...
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