的监督检查。关联法规：国务院部委规章（1）条第五条 商业银行申请开办中间业务，应符合以下要求：(一)符合金融市场发展的客观需要；(二)不损害 (二)出口托收及进口代收；(三)代理发行、承销、兑付政府债券；(四)代收代付业务，包括代发工资、代理社会保障基金发放、代理各项公用事业收费(如代收水电费)；(五 ...
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正式文件形式，向初审行报告上年度的代理情况，同时填报“年度代理乡镇国库业务年审登记表”(见附5)。报告的主要内容包括：(一)工作开展情况，包括国库业务量 或根据财政、征收机关的请求，撤销本级行或下级行作出的商业银行、信用社代理乡镇国库业务审批决定：(一)国库工作人员滥用职权、玩忽职守的；(二)超越法定 ...
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集团客户的概念和集团客户授信比率的计算方法见监管部门制发的《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第十二条。4.拨备覆盖率(20分)100%以上 三查”制度，风险管理制度和措施能否有效遏制不良贷款的发生(10分)主要通过对银行不良贷款增量的原因分析，判断信贷风险管理的有效性。(1)是否建立贷款调查制度 ...
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重大犯罪行为。 三、指定存款是不正当竞争行为 在商业银行转制以前，我们一些国有大银行干部在开展各项业务时习惯采用订计划、与有关权力部门联合发文件 已大大超越案件审判结果，它一方面说明人们的社会主义法制意识在增强，另一方面使其他银行和享有特别经济优势行业经济组织，从中吸取特别教训，悟出一点市场经济体制下 ...
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了不少功夫，如尝试制定严格的信贷管理制度，信贷业务的完全程序化改革，规定降低不良贷款的指标等。但是国有商业银行的不良资产仍严重偏高，尤其四大国有银 严格、细致的责任制度也无法防范道德风险，近年来信贷人员违规事件以及内外勾结诈骗银行资金案件仍然层出不穷便是明证。与不断加强的控制力度相对照，人员的激励机制 ...
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业务的健康发展。 中国银监会从保护客户合法权益的角度出发，在分析总结我国商业银行理财业务发展状况的基础上，依据我国现行金融法律制度，借鉴国内外理财业务 理财产品进行评级，对客户风险承受能力进行评级，按照风险匹配原则的目的就要求银行做到“将适合的产品卖给适合的客户”。 5.为什么要对产品和客户进行风险 ...
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改革已经取得了重大进展，但对人民币利率仍然进行严格管理。在办理债务重组时，银行能否自主决定人民币重组贷款的利率，目前还没有明确规定。 由于人民币在资本项下不 重组对延长贷款期限的实际需要。 （十一）司法协助与协调问题及风险 商业银行有业务中遇到许多法律问题时，需要协调有关司法机关特别是法院和立法机关。 ...
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分别考量其收益率曲线不利变动带来的风险。第二十二条 对于期权性风险，商业银行应充分考虑银行账户业务中期权性风险的独立性和嵌入性特征。银监会鼓励商业 董事会授权的专门委员会、高级管理层或专门部门会议记录或记载讨论情况的文件。(五)有关银行账户利率风险的审计报告。(六)银监会要求提供的其他信息。第三十三条 ...
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基本信息包括客户名称、账号、组织机构代码和业务主体类别等信息。 第九条 电子商业汇票系统运营者由中国人民银行指定和监管。 第十条 接入机构应按规定向 服务，未对客户电子签名真实性进行认真审核，造成资金损失的； （五）电子商业汇票系统运营者未对接入机构身份真实性和电子签名真实性进行认真审核，造成资金损失 ...
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程序。(六)现金流量分析。(七)不同货币、不同国家、跨境、跨机构及跨业务条线的流动性管理方法。(八)导致流动性风险增加的潜在因素及相应的监测流程。 压力测试和情景分析。(十)应急计划及流动性风险缓释工具管理。第二十条商业银行应根据本行的业务规模和复杂程度选择流动性风险管理模式，管理模式可以是集中、分散 ...
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