收回的部分；(八)银行、信用社因开立信用证、办理承兑汇票、开具保函、信用卡透支等原因发生垫款时，凡开证申请人、持卡人和保证人由于本条第(一)至(七)项规定的原因 四十九条 抵债资产是指债务人不能按约归还向银行、信用社所贷款项或其他债务，以债务人、担保人的资产抵偿所欠银行、信用社贷款本息或其债务而形成的 ...
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）依据中国农业银行授信额度管理办法，审核借款人授信额度（包括本外币贷款、贴现、信用卡透支、承兑、国内外信用证、对外担保、进出口押汇和担保提货等）使用情况。第二十 （贷款检查岗）按借款人分别建立信贷档案。信贷档案主要包括：（一）借款人及担保人的资料档案；（二）贷款运作资料档案。第七十四条信贷部门（岗位） ...
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即属“善意透支”，(注：参见阿不都热依木。卡得尔、张国吉：《信用卡透支初探》，《人民检察》1995年第4期，第8页。)简而言之，所谓善意透支， ，但超过了银行规定限额或期限透支的行为，主观上持卡人并不想逃避偿还透支责任，客观上，透支由本人偿还，超过本人实际偿还能力时，由担保人作出偿还。犯罪型恶意透支则 ...
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实施的，这是行为人构成犯罪并承担刑事责任的主观依据，二者缺一不可。就恶意透支型信用卡诈骗罪而言，以非法占有为目的是其主观要件，超过规定限额或者规定期限透支， 后无法按时归还；因不可抗力暂时丧失偿还能力；因持卡人信用程度差，偿还能力弱，担保人缺乏担保意识，履约能力不强而引起不能及时还款；因有的章程规定的 ...
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条规定：“发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收……对催收过程应当进行录音，录音资料至少保存2年备查”；第六十九条规定：“信用卡催收函件应当对持卡人充分披露以下 义务进行且证明其进行了至少两次的有效催收。本案催收通知未能有效送达的责任在银行，不能让无辜的持卡人为发卡银行的工作失误埋单。 综上，上诉 ...
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条规定：“发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收……对催收过程应当进行录音，录音资料至少保存2年备查”；第六十九条规定：“信用卡催收函件应当对持卡人充分披露以下 义务进行且证明其进行了至少两次的有效催收。本案催收通知未能有效送达的责任在银行，不能让无辜的持卡人为发卡银行的工作失误埋单。 综上，上诉 ...
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方式从信用卡中透支提现，夏、林二人也是通过帮助申领人使用所骗领的信用卡来获取其高额的非法利益，符合上述《刑法修正案（五）》第二条所规定的使用以 而透支后无法按时归还；因不可抗力暂时丧失偿还能力；因持卡人信用程度差，偿还能力弱，担保人缺乏担保意识，履约能力不强而引起不能及时还款；因有的章程规定的透支利率 ...
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企业向社会公众公开征募担保人有关问题的批复银监办发〔2005〕175号13.中国银行业监督管理委员会办公厅关于华宝信托投资有限责任公司与上海岩鑫实业投资 通知银监办发〔2008〕72号155.中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知银监办发〔2008〕74号156.中国银监会办公厅关于政府信息 ...
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的时间躲避责任，所以此规定既增加了银行风险，又给公安侦查工作带来了难度，在此建议银行缩短催收期限。减小发生恶意透支的可能性，降低信用卡诈骗罪的发生率。 （ 的授意下，并不按持卡人的实际消费额结帐，还任意向持卡人倒付现金。另外还有持卡人与发卡银行工作人员勾结、持卡人与担保人采取交叉担保，也是恶意透支的 ...
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收回的部分；(八)银行、信用社因开立信用证、办理承兑汇票、开具保函、信用卡透支等原因发生垫款时，凡开证申请人、持卡人和保证人由于本条第(一)至(七)项规定的原因 四十九条 抵债资产是指债务人不能按约归还向银行、信用社所贷款项或其他债务，以债务人、担保人的资产抵偿所欠银行、信用社贷款本息或其债务而形成的 ...
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