时间较长的持卡人，银行应及时停止该卡使用，列入止付名单。如经多次催收，持卡人及其担保人仍无意还款的，应列入恶意透支名单，并在银行同业间公布恶意透支者 进行诈骗行为，最大限度地减少纠纷产生。 五是提高公民的信用意识。对一些恶意透支信用卡之行为，相关部门应通过电视、报刊、网络等多种渠道曝光，对该持卡人在房 ...
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使用的伪造信用卡进行处理时，这些规定的精神值得借鉴。4、恶意透支信用卡的定性分析非法占有的目的，这是区分恶意透支和善意透支的重要标准，也是构成罪与非罪的分水岭。恶意透支的外在行为表现，即超过规定限额或者规定期限透支，并且经过发卡行催收仍不归还的行为，作为主观上存在非法占有目的的判断 ...
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。台州市路桥区人民检察院以台路检刑诉（2012）272号起诉书指控被告人林某犯信用卡诈骗罪，于2012年3月2日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行 办卡申请表、信用卡对账单、催收档案、抓获经过、情况说明、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人林某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较 ...
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，由于客观原因在规定的期限内经发卡行催收而无法归还的，能否转化为“恶意透支”而构成信用卡诈骗罪呢？笔者认为，如果持卡人明知自己无归还能力，仍然 信任获取具有消费、支付等功能的信用卡，进行透支，这些行为符合刑法所规定的冒用他人信用卡等犯罪行为特征，因此“恶意透支”信用卡诈骗犯罪的主体只能是“合法持卡人” ...
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，在规定期限内未予归还。同年10月22日，江永农行向张双平进行了催收，张双平承诺2007年12月底付清本息，但到2008年初仍未归还。2008年7 被抓获归案。 该院认为，被告人张双平以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。建议适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一 ...
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银行催收，陈某某故意变更其联络方式，致使银行工作人员多次采用打电话和上门催收的方式均未找到陈某某本人。2011年12月16日，陈某某在xx省xx市 万元透支款并获取了中国银行xx县支行的谅解。本院认为，被告人陈某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，透支金额4.2万元，数额较大，其行为构成了信用卡诈骗罪 ...
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申办资料、催收记录、清帐通知书，公安机关的扣押物品清单、案发及抓获经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人储某以非法占有为目的，恶意透支信用卡本金 家住上海市浦东新区宣桥镇光明小区897号；2010年6月24日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被上海市公安局浦东分局取保候审。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉〔 ...
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，在签订、履行合同过程中，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人财物、数额巨大；恶意透支信用卡后潜逃，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第(四)(五 分行卡部于2006年11月13日、29日及2007年1月20日三次下达催收单的情况。 4、被告人赵向阳的供述，对上述事实供认不讳，与其他证据相吻合 ...
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郑州市金水区人民检察院以郑金检刑诉（2011）916号起诉书指控被告人翟伟鹏犯信用卡诈骗罪，于2011年11月30日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理， ，交易记录，催收记录，证人翟××证言，被害单位工作人员李群生证言等证据证实，足以认定。本院认为：被告人翟伟鹏以非法占有为目的，恶意透支信用卡，且 ...
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关系，要积极研究、认真落实风险防范措施，加强对恶意透支的催收和追讨，切实降低风险比率。 八、人民银行各级分支行要加强对信用卡业务风险的监管，要组织专家对各有关银行的计算机系统进行抽查和测试，对不按人民银行《信用卡业务管理办法》及有关现金管理规定设置系统参数，不按本文规定落实风险防范措施的发卡 ...
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