不灵而在透支后无法按时归还；因不可抗力暂时丧失偿还能力；等等。有的论者认为，持卡人提供担保，担保人在银行催告下为其还清透支款项，也不构成恶意透支，（注 刑法的规定，构成恶意透支型信用卡诈骗罪，以银行催收不还为要件。这意味着，行为人以非法占有为目的，利用通讯手段相对落后、异地取现的信息不能及时汇总到发卡 ...
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关系担保关系。发卡行与特约商户之间形成委托关系和转账结算关系，特约商户为持卡人提供服务，由发卡行将持卡人账户的款项转划到特约商户的账户。持卡人与发卡行 该行为的损失人也是特约商户。因此，对该行为人应当以贪污罪或者职业侵占罪论处。 3、银行信用卡业务人员利用职务之便非法删除提款记录的行为。 银行信用卡 ...
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不灵而在透支后无法按时归还；因不可抗力暂时丧失偿还能力；等等。有的论者认为，持卡人提供担保，担保人在银行催告下为其还清透支款项，也不构成恶意透支，（注 刑法的规定，构成恶意透支型信用卡诈骗罪，以银行催收不还为要件。这意味着，行为人以非法占有为目的，利用通讯手段相对落后、异地取现的信息不能及时汇总到发卡 ...
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去督促持卡人还款。即使对于恶意逃避催收的行为，比如《09解释》规定的认定非法占有目的要件中透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的，发卡银行也要 合同约定的联系人、联系方式，发出具有特定催收内容的信息；而基于持卡人在信用卡合同作出的承诺，除非其能够提供符合法律规定及逻辑常理的合理辩解，否则不足以构成 ...
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去督促持卡人还款。即使对于恶意逃避催收的行为，比如《09解释》规定的认定非法占有目的要件中透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的，发卡银行也要 合同约定的联系人、联系方式，发出具有特定催收内容的信息；而基于持卡人在信用卡合同作出的承诺，除非其能够提供符合法律规定及逻辑常理的合理辩解，否则不足以构成 ...
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维持原判。 #p#副标题#e# ［评析意见］ 本案争议焦点在于被告人的行为究竟构成盗窃罪、信用卡诈骗罪还是金融凭证诈骗罪。本案审判结论最终认定被告人的行为构成了金融凭证诈骗罪。 ，秘密窃取公私财物，数额较大或者多次盗窃的行为。诈骗类罪一般是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大 ...
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杨某某的证言与之印证；并附有该行提供的营业执照、客户信息查询、交易记录查询、催收历史数据等书证 3、中信银行股份有限公司信用卡中心的报案，证实张少伟于2008 被害人的陈述吻合，并有提取的伪造的房产证及鉴定结论相印证，足以认定张少伟非法占有他人财物的主观故意，对其应当以诈骗罪定罪处罚，故对辩方的异议均 ...
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每次最多能刷5000元，客户将银行卡给他们，他们在POS机上刷卡，并输入客户提供的密码，现金如何给客户都是谷××负责的，他们每刷5000元，扣客户50 机具（POS机）的方法，以虚构交易的方式向信用卡持卡人支付现金获取非法利益，属情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控被告人王大华犯非法经营 ...
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证实“香雪原”面业有限公司未到案做证的详细经过。5、书证易典通信信息广告文化传媒（河南）有限公司新乡分公司证明及广告认刊书等证明材料证实被告人王海 （POS机）的方法，以虚构交易的方式向信用卡持卡人支付现金获取非法利益，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。被告人邓军违反国家规定，使用销售点终端机具（ ...
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机器（POS机）等方法套现的行为以非法经营罪论处。但是，我们从信用卡套现的原理来看，特约商户本来就存在为持卡人提供刷卡服务的约定义务，仅仅是在提供 例外。比如当地长期的风俗习惯认为是合法的、从值得信赖的权威机构获得值得信赖的信息认为自己的行为合法等。一般而言，自然犯提出推翻实质违法性认识推定是比较难的 ...
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