经营英文表述为MixedOperation、MixedFinance，指银行业、证券业、保险业、信托业等金融业，在没有制度约束下的跨业混合经营，主要指西方20世纪30年代以前与我国1993年 大卫G梅斯、丽莎海尔姆、阿诺柳克西拉：《改进银行监管》，方文等译，中国人民大学出版社2006年版，第77页。 ...
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》，提升我国银行业稳健标准，构建一整套维护银行体系长期稳健运行的审慎监管制度安排。2.宏观审慎监管与微观审慎监管有机结合。统筹考虑我国经济周期及金融市场 各类主要风险，确保资本水平与风险状况和管理能力相适应，确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势和长期发展战略相匹配。2016年底前，所有银行业金融 ...
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：1. 提升住房信贷市场危机的监控和预警。美联储长期以来一直关注次级抵押贷款市场。银行监管机构从2006年春季开始注意到购房者丧失还贷能力的案例越来越多，为此， 住房问题的时候，既要保护个别买房人的利益，又要实现整个住房分配制度公平合理。2. 社会本位、实质正义原则。比如，在住房按揭贷款的放贷过程中 ...
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的措施确保限额在经营管理中得到遵循。（四）定期的集中度风险报告和审查制度。董事会和高级管理层应当定期对信用集中度风险状况进行审查以确保相关风险得到有效的 检查以评估这些问题。第一百条 银监会根据单家银行监管资本要求设定其资本充足率的触发比率，商业银行的资本充足率降低至触发比率时，应当制定提高资本水平 ...
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例 Quintyn等人(2007)通过对世界32个国家银行监管机构的问责进行了细致的考察,得出了这些国家在金融监管制度改革前后的问责指标得分(以100为满分 银行业监督管理委员会工作人员履职问责试行办法》(下称办法)对于全面推行依法监管,规范自体问责,提高行政效能等方面都具有十分重要的现实意义。但银监 ...
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监管目标冲突的原因 （一）自由贸易体制下审慎措施的合法性与独立性 考虑到国内监管制度在服务贸易领域中的重要作用，WTO允许成员国在逐步取消金融服务部门的 必须履行的国际义务。技术性金融组织主要指以技术为特征的团体，比如关于银行监管的巴塞尔委员会、国际证券委员会、国际审计标准委员会、国际互换与衍生品协会 ...
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，这实际上是一种误读。该文件在其引言中明确指出，要求各银行构建的compliance function是指合规职能，而非特指单一的合规部门（Compliance 部门之下履行合规职责。为适应全球统一管理以及各个国家不同法律监管制度的需要，全能制银行和金融控股公司一般都在母公司或集团层面设立法律合规部 ...
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或其它财产，但第21（b）条允许的除外；或（4）违反委员会经与联邦银行监管机构（同《联邦存款保险法》第3条中的定义）协商并考虑该机构的观点后 保护，维护我国证券市场的正常秩序，建议借鉴境外成熟市场的经验，完善我国的相关立法和监管制度。 （一）转变规制基金从业人员买卖证券的理念和思路 我国《证券法》第四 ...
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强调风险管理和内部控制。[14]我国在金融改革的过程中也引入了审慎监管制度，设立了银行经营应当遵循的一系列规则和标准，涉及风险管理、内部控制、资本 大股东和某些具有特殊影响力的人，并不考虑公司和股东全体利益。[18]对于银行，由于存款人极度分散，不可能像股东大会选举股东董事那样，召开存款人大会直接选举 ...
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业务的风险，1990年9月，英国银行家协会和爱尔兰银行家联合会发布了《关于国际银行中间业务的会计事务建议书》；为了加强中间业务信息披露的规范化，美国先后颁布了 审批和备案亦是现实法律环境下银行中间业务创新所必不可少的。《商业银行中间业务暂行规定》对商业银行中间业务准入监管制度和程序作出了明确规定。根据 ...
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