为中小企业提供多种信息咨询服务。目前建设银行就针对中小企业推出来速贷通、成长之路一系列创新的金融产品。 5.3加强中小企业信贷风险防范措施 （1）要加强对 借助专门的中介机构对客户财务报表进行审计，并要求提供审计报告；另一方面，通过银行信用评级软件系统对财务报表进行审核，分析判断其财务报表和盈利水平的 ...
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和客户经营情况，采用多种分析方法，充分评定客户的偿债能力和意愿，审慎地确定授信额度，以减少信用风险的一种方法。它包括客户信用等级的测定和客户授 开展更为广阔的尝试。 3、积极参加企业改制，促进银行经济效益的提高。加强对企业财务的监督，积极参与企业的资产清查盘点工作，协助有关部门对企业原有财产进行彻底 ...
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贷款的主要还款来源，贷款的担保作为次要还款来源；(二)不能用客户的信用评级代替对贷款的分类，信用评级只能作为贷款分类的参考因素。第四章 贷款分类的组织与 。例如，本息偿还逾期30天(含30天)以内的贷款可视为正常贷款，但如果分析发现，借款人的财务状况很差，或净现金流量出现负值，则贷款应划为关注类贷款或 ...
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。第十八条 商业信用情况通过走访当地工商、税务、海关、土地管理、环保、银行、保险、电力、供水等机构和发行人主要供应商、销售商、客户，与发行人高管人员 相匹配，还需关注会计信息与相关非会计信息之间是否相匹配，特别是应将财务分析与发行人实际业务情况相结合，关注发行人的业务发展、业务管理状况，了解发行人业务 ...
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的主要还款来源，贷款的担保作为次要还款来源；（二）不能用客户的信用评级代替对贷款的分类，信用评级只能作为贷款分类的参考因素。第四章贷款分类的组织与实施 例如，本息偿还逾期３０天（含３０天）以内的贷款可视为正常贷款，但如果分析发现，借款人的财务状况很差，或净现金流量出现负值，则贷款应划为关注类贷款或以下 ...
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银行向客户推介投资产品时，应先了解客户的风险偏好、认知能力和承受能力、财务状况，并据此向客户推荐对其适合的产品。在签订理财产品购买合同后，银行应 消费者难以获得全面的、真实的投资信息，因此金融消费者对信用评级机构做出的相关信用风险分析有一种天然的依赖关系。信用评级机构应充当金融产品质检员的角色，对金融 ...
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保险公司应当持续跟踪了 解再保险人的资信状况，建立必要的应对措施，防范再保险信用风险。 第二十一条 业务单证控制。保险公司应当建立业务单证管理制度，规范投 、实时、准确掌控分支机构经营管理信息，定期对分支机构的业务、财务和风险状况进行分析和监测，实现对分支机构经营管理的过程控制。 保险公司应当从业务 ...
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资金在24个月内募足。对于不需要资金支持的证券业务，如股票经纪、财务分析等，只需要50万美元的最低实收资本即可。 印度外资法律允许外资设立经营 规章》、1997年《股票收购规章》、1998年《证券回购规章》、1999年《信用评级机构规章》、1999年《集合投资计划规章》、2000年《外国风险投资资本 ...
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银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。第七十七条商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行分级授权和双 九十二条商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户 ...
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把借款企业与企业经营者家庭合并为一个社会经济单位进行信用分析，全面分析其还款能力和信用情况。信贷人员经调查分析后，向审核部门或有权审批人提交书面的贷款 结果和相应要求。第二十一条 银行应对借款人还款行为提供足够激励和约束，强化客户信用观念。借款人还款记录良好，可在贷款金额、期限、利率和担保条件上给予 ...
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