预付卡不具有人身性质（无因性），即购卡时和使用时不需要身份验证，这是其与信用卡、借记卡最明显的区别，预付卡丢失同现金丢失一样，任何人都可使用，一般不 并自行选择沉淀资金使用方式。托管银行定期结付利息，发卡机构可申请将利息划付到其基本存款账户。 发卡商需由主管部门核定规模，收取一定的风险抵押金，以确保在 ...
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申请使得固定资产占总资产总额的比例。这一规范性文件仅针对预付购物卡中的会员卡，而且规定了很高的入市门槛，缺乏实践意义。由于人民银行职能的调整，中国人民银行不再 税务部门要加强发票管理和税收稽查，加强对预付卡资金的监管以防范资金风险。 在地方层面，也有针对预付式消费的规范性文件。一是各地方对预付卡的税收 ...
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的特点和发展规律，这样不仅能够减少财政税收的风险，也不会对现行税制产生太大的影响和冲击。例如我国香港特别行政区的做法便值得借鉴，其并未出台专门的电子 有两种网上支付方式：信用卡和电子现金。由于供货商和消费者在防止诈骗的某些机制中的利益增加，而且由于某方面需要涉及到银行，参与交易的商人不可能完全隐匿姓名 ...
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赋予相应的权限)，以进行用户的资格认证。网上银行业务、证券交易中的数据均有保 密的要求，如银行帐号、信用卡帐号、股东代码、交易信息等，信息存放在 监管应得到立法规范，否则无法引导与保障金融电子认 证的有序发展。其二，金融电子认证所面临的风险将引发认证机构的责任问题，因为机 构极有可能在某些场合给证书 ...
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，诸如信用卡和抵押贷款之类的金融产品的信息。 我国台湾地区在之前的金融监理体制下，对消费者保护存在种种迷惑。当局认为投资者想赚取利润，就需自负风险， 机构，主要基于以下考虑：一方面中国人民银行是金融业的宏观管理部门，负有协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的法定职责，而金融消费者保护是 ...
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对于该词语应当以普通说话者的理解去解释，如果刑法使用的词语是专门术语，则应当以其专门含义解释。信用卡是商业银行业务中的一个专门术语，刑法应当根据 卡常常也具有透支功能，为持卡人垫付资金。为防范金融风险，1997年中国人民银行《关于加强信用卡业务透支风险管理的通知》（银发［1997］359号）明确要求各 ...
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成贷款纯属误导。持卡人在消费时可透支使用在信用额度内的金额，信用卡对透支取现有严格规定，大约是信用额度的20%-30%，一天取款不能超过2000元 套取资金等行为都属于典型的信用卡诈骗，按我国刑法的规定，将得到严厉的法律制裁。民生银行信用卡中心负责人表示，民生银行把防范信用卡风险当作第一要务，针对近期 ...
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各政策性金融机构要发挥好在建设社会主义新农村中的示范、引导和支撑作用。国家开发银行要努力探索开发性金融支持新农村建设的有效模式，重点支持农村基础设施和 给予适当补贴，逐步建立政策性农业保险与财政补助相结合的农业风险防范与救助机制；对辐射带动农民致富明显的农业产业化龙头企业和农村合作经济组织，在税费方面 ...
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，创新信用产品，形成新的需求点。探索建立个人信贷业务后续跟踪管理的新机制，进一步推动个人消费信贷和信用卡申办环节的个人信用产品使用，继续开展对贷款企业 建立健全内部风险防范和控制制度，提高信用意识。鼓励和推动中小企业通过社会信用信息公共服务平台，主动向社会公开自身信用状况，在交易活动中积极使用信用报告 ...
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存现时，应在“金穗卡存款凭条”上正确填写金穗借记卡卡号、持卡人姓名及凭条中的有关内容；委托代理人存现时除应正确填写金穗借记卡卡号、持卡人姓名外还 客户，并向客户解释清楚。 三、化解业务风险 对不正常交易造成农业银行垫款的，由各发卡网点负责向持卡人清收，信用卡发卡中心应密切提供配合。清收不成造成农业银行 ...
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