合规的请示》(中银卡[1997]16号)收悉。经研究，现答复如下：一、《信用卡业务管理办法》第三十五条第二款规定：“个人卡账户的资金只限于其持有的 不属于单位款项，可以为持卡人办理入账手续。 二、单位隐瞒款项性质，违反上述《信用卡业务管理办法》第三十五条规定，将单位款项转入个人卡账户，应对由此造成的 ...
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交纳透支款的利息；(4)透支额必须控制在各发卡机构允许的范围之内。 《信用卡业务管理办法》第21条明确规定恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定 。可见，恶意透支主要有如下特征： (1)超出了透支限额，是否超过透支限额以信用卡帐户余额轧差数是否超过限额为准；(2)在规定期限内未偿还透支款本息而又 ...
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，给司法实践操作带来一些难题。“善意透支”能否转化为“恶意透支”中国人民银行《信用卡业务管理办法》中统一规定各发卡银行允许持卡人透支的限额为普通卡5000元、 在规定的期限内经发卡行催收而无法归还的，能否转化为“恶意透支”而构成信用卡诈骗罪呢？笔者认为，如果持卡人明知自己无归还能力，仍然透支，其主观上 ...
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的规定履行义务。被告王红梅在原告工行三门峡分行申请办理了卡号为4518106146013687牡丹信用卡一张，并利用该卡进行消费、取现等，本应当按照约定向原告还款。 其民事违约责任，以示惩戒。至于惩戒的标准，中国人民银行《信用卡业务管理办法》规定：“信用卡透支利息，自签单日或银行记账日起15日内按日息 ...
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的规定履行义务。被告赵亚龙在原告工行三门峡分行申请办理了卡号为6222306146021837牡丹信用卡一张，并利用该卡进行消费、取现等，本应当按照约定向原告还款。 其民事违约责任，以示惩戒。至于惩戒的标准，中国人民银行《信用卡业务管理办法》规定：“信用卡透支利息，自签单日或银行记账日起15日内按日息 ...
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的规定履行义务。被告翟李波在原告工行三门峡分行申请办理了卡号为6222306146016357牡丹信用卡一张，并利用该卡进行消费、取现等，本应当按照约定向原告还款。 其民事违约责任，以示惩戒。至于惩戒的标准，中国人民银行《信用卡业务管理办法》规定：“信用卡透支利息，自签单日或银行记账日起15日内按日息 ...
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的规定履行义务。被告杨旭生在原告工行三门峡分行申请办理了卡号为6222306146004304牡丹信用卡一张，并利用该卡进行消费、取现等，本应当按照约定向原告还款。 其民事违约责任，以示惩戒。至于惩戒的标准，中国人民银行《信用卡业务管理办法》规定：“信用卡透支利息，自签单日或银行记账日起15日内按日息 ...
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关系，自然也不该承担还款的法律责任。即便存在某种关系，也只是借卡使用的关系。 2、规定信用卡不准转借，借卡协议还有效吗？ 刘俊文律师点评： 中国人民银行制定的《信用卡业务管理办法》中明确规定：信用卡仅限于合法持卡人本人使用，持卡人不得出租或转借信用卡及其账户。持卡人就是当初 ...
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仍不还款。 审判： 经泰宁县法院审理认为，被告人余某以非法占有为目的，持信用卡超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收后仍不归还，恶意透支本金18275. 上资金不足或无资金的情况下，通过信用卡在透支限额从发卡机构内获取一定的资金额度使用信用卡进行消费。 根据《信用卡业务管理办法》第17条、第18条、 ...
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仍不还款。 审判： 经泰宁县法院审理认为，被告人余某以非法占有为目的，持信用卡超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收后仍不归还，恶意透支本金18275. 上资金不足或无资金的情况下，通过信用卡在透支限额从发卡机构内获取一定的资金额度使用信用卡进行消费。 根据《信用卡业务管理办法》第17条、第18条、 ...
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