对商业银行集团客户授信业务的监管，定期或不定期进行检查，重点检查商业银行对集团客户授信管理制度的建设、执行情况和信贷信息系统的建设。”五、第二十四条 授信后信息收集与整理工作，集团客户贷款的变化、经营财务状况的异常变化、关键管理人员的变动以及集团客户的违规经营、被起诉、欠息、逃废债、提供虚假资料等重大 ...
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执行。第二十八条未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关操作风险管理职责。第二十九条在中华人民共和国境内设立的外国银行分行 名词见附录。第三十一条本指引自发布之日起施行。附录：《商业银行操作风险管理指引》有关名词的说明附录 一、操作风险事件 操作风险事件是指由不完善 ...
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问题通知如下：一、《中国工商银行财务管理制度》是国家财会制度改革后，我行在总结实践的基础上，制定的一部较为系统的经营管理制度，对于贯彻落实朱镕基 按正常渠道纳入帐内核算，防止流失。 第五十三条贷款利息收入包括：工业贷款、商业贷款、集体贷款、外汇贷款固定资产贷款以及其他贷款的利息收入。贷款利息确认应遵循 ...
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的模糊性语言。 二、理财产品(计划)的设计应强调合理性。商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品(计划)。应做好充分的市场调研工作， 适当的举例对各种风险进行解释。 四、高度重视理财营销过程中的合规性管理。商业银行应禁止理财业务人员将理财产品(计划)当作一般储蓄产品，进行大众化推销； ...
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当地人民银行备案。 三、并账资产的管理根据“并账分册”的原则，各商业银行在并账的同时必须将账外经营发生的日期、金额、期限、债权人(债务人)等逐笔登记， 档案，完整保留有关凭证资料。 四、并账的要求(一)必须完全、彻底查清账外经营的基数和基本情况，查清有关责任人应承担的责任，严格按照“谁经办、谁批准、谁 ...
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业务审批事宜，并对代理支库业务实施垂直管理和有效监督。第七条商业银行、信用社申请代理支库业务的，由中国人民银行地市中心支行(下称初审行)受理与初步审查 业务的条件第九条申请代理支库业务的商业银行、信用社(下称申请人)应当具备下列条件：(一)具有良好的信誉，较好的经营业绩，内控机制健全，资金结算渠道畅通 ...
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可自由兑换货币。第六条 国家外汇管理局及其分局(以下简称“外汇局”)是银行经营离岸银行业务的监管机关，负责离岸银行业务的审批、管理、监督和检查。第七条 银行应当 岸帐户的，汇入行应当按照结汇、售汇及付汇管理规定和出口收汇核销管理规定，严格审查有效商业单据和有效凭证，并且按照《国际收支统计申报办法》进行 ...
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审批事宜，并对代理乡镇国库业务实施垂直管理和有效监督。第七条商业银行、信用社申请代理乡镇国库业务的，由中国人民银行县支行(下称初审行)受理与初步审查， 业务的条件第九条申请代理乡镇国库业务的商业银行、信用社(下称申请人)应当具备下列条件：(一)具有良好的信誉，较好的经营业绩，内控机制健全，资金结算渠道 ...
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商业网点建设资金来源，可以由下列渠道筹措：(一)银行贷款；(二)财政安排的商业网点建设资金以及为扶持微利性、服务性行业网点建设发展而安排的资金；(三)城市 商业网点建设资金。第十八条 产权属房地产管理部门管理的商业网点用房，应本着有利于企业经营，便于管理的原则，经产权所有和使用双方协商，通过有偿方式 ...
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境外进行规定的金融产品投资的经营活动。第三条 中国银行业监督理委员会（以下简称“中国银监会”）负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。第四条 国家外汇 澳门特别行政区的金融产品，参照本办法相关条款执行。第三十六条 本办法由中国人民银行和中国银监会负责解释。第三十七条 本办法自发布之日起施行。...
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