净风险暴露，但应得到监管机构的认可。第四章合格保证和信用衍生工具第二十条采用初级内部评级法的商业银行，应按照本指引附件1规定认定合格保证和 4 8a+到bbb-/a-2/a-3以及符合附件1金融质押品（九）中的未评级金融债券。 年 1 2 年，年 3 6 年 6 12bb+到bb- 不分期限 15 ...
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到投资者的转移。 在金融市场，不同的风险承担模式需要不同的风险防范与监管机制。在商业银行理财业务投资风险不断积聚释放，并通过非保本浮动收益理财产品实现主要 理财资金的管理方面，并没有实现完全的强制的第三方托管。《指引》只规定商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整 ...
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暴露。原则 11 -对关联方的风险暴露：为防止关联贷款带来的问题，银行监管当局必须规定，银行应在商业基础上向关联企业和个人提供贷款；对这部分贷款要进行有效 的法律、法规、规则以及其它相关文件，如报告、研究论文、公开声明、网站、内部指引、规则、评估等等；应介绍被评估方的主管部门及参与谈话的高级官员45 ...
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]央行2002年公布《股份制商业银行公司治理指引》规定了多项限制股东与银行间关联交易，其中主要是贷款和担保业务.B税法调整税法调整是监管公司关联交易最古老 ，尽管工作量大，也必须这样做。四、完善公司治理-国家控股的股份制商业银行增进绩效的内部动源现代公司制度的一个重要特点是所有权和经营权分离，我们进行 ...
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（六）公司治理良好，内部控制健全有效；（七）主要审慎监管指标符合监管要求；（八）银监会规定的其他审慎性条件。本办法所称中资商业银行境外机构是指中资 董事任职资格，拟任人还应是法律、经济、金融、财会方面的专家，并符合《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》的规定。第一百二十五条申请中资商业银行董事长 ...
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3月31日前完成修订工作。 中国保险监督管理委员会二○一一年三月七日 商业银行代理保险业务监管指引第一章总 则第二章代理关系第一节合作对象第二节代理资格第 两年受监管部门处罚情况等。第八条保险公司和商业银行选择和评价合作对象，应当参考监管部门、外部审计、评级机构以及行业协会披露的信息，确保获取的有关 ...
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近两年受监管部门处罚情况等。第八条保险公司和商业银行选择和评价合作对象，应当参考监管部门、外部审计、评级机构以及行业协会披露的信息，确保获取的有关信息真实 现场检查，依法对违规行为采取监管措施，追究相应责任，并给予相应处罚。第五十条保险公司、商业银行及其分支机构或者其从业人员违反本指引，由中国保监会、 ...
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评级机构信用评级的金融机构之一，其参与设立基金管理公司具有其它市场主体难以比拟的优越性。 2、我国银行业与基金业的既有联系为商业银行设立基金管理公司奠定 银行投资基金管理公司这一过程中，由证监会来担当主监管机构的角色最为恰当。主要是考虑到商业银行投资基金管理公司与其它主体如证券公司、信托投资公司投资 ...
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，综合评价发行人的债务管理能力。 商业银行主要评级方法一、商业银行个体评估要素，主要包括影响银行信用质量的外部环境、运营因素、内部管理风险和财务实力等。（ 银行在流动性不足时，从外部获取资金的能力以及监管政策。五、商业银行资产质量评估，应当分析贷款行业、地区分布和集中风险，研究不良贷款规模、不良贷款率 ...
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条程序作了细致缜密的规定。《1987年银行法》第41条规定，当监管机构对某家商业银行的流动性或管理业绩产生怀疑时，它可以委托审计师、律师或其他商业银行， 制度缺乏足够的约束力，常常造成有章不循，违规运作的结果。自指引颁布后，我国商业银行的内部控制制度日益完备，制度本身的漏洞已相对减少，关键在执行环节上 ...
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