和个人通过伪造虚假资料，骗取住房和汽车等个人消费贷款的问题时有发生，有的甚至是银行员工和不法分子内外勾结，合谋骗取银行资金。审计发现的突出问题有：1．以 信贷管理制度办法，突出加强对民营关联客户实际控股股东情况的分析、资本金来源的审查、关联担保的管理和交叉违约的控制，严防关联交易风险。总行通过客户信息 ...
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自愿申请、社区推荐、劳动保障部门审查、贷款担保机构审核并承诺担保、商业银行核贷、财政部门审核贴息的程序，办理小额担保贷款财政贴息手续。第九条小额 应由除配偶外具有独立民事权利能力和独立民事行为能力有独立生活来源的人员以个人信用进行担保，担保人担保内容为监督和督促贴息借款人履行诺言、贴息借款人违背承诺时 ...
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九、贷款人要求提供的其他文件或资料。第八条贷款人自收到贷款申请及符合要求的资料后，应当按规定程序进行审查，并在三周内向借款人作出答复。第九条贷款人同意贷款的 负责解释，并报总行备案。第四十六条本办法未尽事宜依照《中国工商银行个人住房贷款管理办法》执行。１９９９年５月８日关联法规：国务院部委规章（1）条...
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住房公积金管理中心每年公布一次。住房公积金贷款不足部分由住房商业性贷款补足。第九条贷款期限个人住房组合贷款期限根据个人贷款情况确定，最长不超过２０年。 ，并同时提交本办法第六条规定要求的证明材料。２．住房商业性贷款由受理银行审查同意，住房公积金贷款部分报厦门市住房公积金管理中心审批后，借贷双方签订个人 ...
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列入并表范围的机构包括：已关闭或已宣告破产的金融机构；因终止而进入清算程序的金融机构；决定在一年之内售出而短期持有其过半数以上权益性资本的金融 债权的风险权重为100%。第二十三条 商业银行对企业、个人的债权及其他资产的风险权重均为100%。第二十四条 个人住房抵押贷款的风险权重为50%。第二十五条 ...
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贷款持续分类与分类后的日常监督管理责任；（八）社团会议的召集方式、议事规则、决策程序、解决争议方式、违反协议的处罚办法；（九）各社认为其他应该约定的条款。第 划付借款人账户的相关业务。第二十九条代理社有权要求借款人向其提供用于评估、审查贷款所需的有关材料。除牵头社和代理社外，其他成员社应主要以牵头社或 ...
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国内机关、团体、学校、企事业单位（包括外商投资企业）、个人，均可向已开办外汇业务的当地工商银行申请办理外汇汇出汇款。（二）凡国外的机关、 担保业务，促进利用外资，加快四化建设，特制定本办法。一、担保对象凡按国家法定程序批准设立，工商行政管理部门发给营业执照，实行独立经济核算，具有法人资格的国营、集体、 ...
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。六、同意办理公证，保险。第三章贷款程序第六条职工借款需填写职工个人住房抵押借款申请书，并经工作单位审查同意。第七条借款人持借款申请书、身份证和 的区、县房管部门、土地管理部门办理产权和领取《土地使用证》手续。借款人和贷款银行持房屋所有权证、土地使用证、抵押申请书、身份证到房屋所在地的区、县房地产管理 ...
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评级试点面适当扩大。执行过程中的问题，请及时报告总行。附：一中国工商银行资产风险管理办法（试行）第一章总则第一条遵照中共中央《关于建立社会主义市场经济体制若干 额度贷款，在信贷部门提供初审意见的基础上，必须交由各行的贷款审查委员会审议，再送有权审批人审批。第十六条建立审批、发放、检查职能分离或岗位分离 ...
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五条各级行要按照信贷政策和制度规定自主决策贷款，任何单位和个人不得强迫银行发放贷款或阻挠收回贷款。银行信贷人员要遵纪守法，不得利用职权谋取私利。对违反 建议书、可行性研究报告，并提出书面借款申请。项目经办行要会同有关部门对贷款项目进行审查、筛选，选择具有一定经营规模效益、科技含量高、示范作用突出的项目 ...
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