、便利公众支付、刺激消费等方面发挥了一定作用。同时，商业预付卡市场也存在监管不严、违反财务纪律、缺乏风险防范机制、公款消费和收卡受贿等突出问题，严重 未来支付需要的预付资金，不属于发卡人的自有财产，发卡人不得挪用、挤占。多用途预付卡发卡人必须在商业银行开立备付金专用存款账户存放预付资金，并与银行签订存 ...
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通知》第三条规定，商业银行在向客户销售理财产品前，应按照了解你的客户原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况 ，进而损害我行声誉和投资者信心。 2、认识你的客户环节存在工作不够到位现象 国内银行理财经理在对客户进行评估时，存在如下现象：没有与客户进行面对面交谈，也没有 ...
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控制。[14]为保证进入我国金融市场的外国投资者是实力雄厚、经营业绩良好的外国商业银行。《管理条例》设定了一个“总资产”标准，即设分行者申请前一 互补，而市场准入环节正是两者共同实现“充分监管”的重要开端。作为金融全球一体化和金融风险国际化的产物，以《巴塞尔核心原则》为代表的巴塞尔协议为金融监管体系中 ...
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，通过面谈了解借款人的购房意愿、购房行为的真实性和还款能力；要严格执行人民银行和银监会联合下发的《关于加强商业性房地产信贷管理的通知》（银发[2007 房地产企业资信审查，防范房地产企业向银行转嫁风险各商业银行应密切监测房地产开发商的资信和财务状况，加大对开发商资信和财务状况的监控。一要根据房地产市场 ...
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规定的注册资本，且实收资本与注册资本相符，有健全的财务管理制度。（五） 商业银行评定的或人民银行认可的资信评级机构评定的资信等级在 A 级以上（含 A 诉讼；（四）清收回笼的资产、资金扣除追偿费用后，由担保公司和商业银行按照各自的风险承担比例进行分配，用于弥补损失。第十五条 存在下列情形之一者，担保 ...
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（外资股本占25%以上）的市场准入参照本规程执行。第四条 凡在中国境内设立财务公司，应当报经中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）审查批准。第二章 证明材料。 （十二）财务公司业务规章及风险防范制度，其中包括财务公司与母公司之间有关风险隔离的严格规定。 财务公司应参照《商业银行内部控制指引》的有关 ...
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、本制度适用于中华人民共和国境内依法成立的金融企业，包括商业银行、信用社、信托投资公司、租赁公司、财务公司、证券公司等（简称金融企业，第三章所称银行 ｜长期借款３０｜１５１｜长期投资｜５８｜２４２｜发行债券３１｜１５２｜投资风险准备｜５９｜２４３｜长期应付款３２｜１６１｜固定资产｜｜｜三、所有者权益类 ...
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为基础的现代化支付体系；金融机构信贷资产质量不断提高，整体抗风险能力显著增强；国有商业银行股份制改革和地方金融机构改革稳步推进；保险市场体系逐步建立， 金融活动。企业主管部门要积极推进企业市场化改革，完善公司制度建设，规范企业财务管理，提升经营管理水平，增强盈利能力。中介评估机构要加强抵押物的评估、 ...
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各国有独资商业银行、股份制商业银行： 1月16日巴塞尔委员会公布了新资本协议草案，在全球范围内征求意见。草案在1999年 6月的框架初稿基础上做了重大 。该政策应概括公开披露财务状况和经营状况的目的和战略。此外，银行应分析披露的适宜性，其中包括披露的频率。”第二支柱阐述了类似评估风险及资本的原则。这项 ...
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范围第十五条本行的经营宗旨：依据国家有关法律、法规，自主开展各项商业银行业务，支持国民经济发展，服务于民众，重点服务于民营企业、中小企业和科技 决议；?(三)决定本行的发展规划、经营计划和投资方案；?(四)制订本行的年度财务预算方案、决算方案；?(五)制订本行的利润分配方案和弥补亏损方案；?(六)制订 ...
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