条程序作了细致缜密的规定。《1987年银行法》第41条规定，当监管机构对某家商业银行的流动性或管理业绩产生怀疑时，它可以委托审计师、律师或其他商业银行， 制度缺乏足够的约束力，常常造成有章不循，违规运作的结果。自指引颁布后，我国商业银行的内部控制制度日益完备，制度本身的漏洞已相对减少，关键在执行环节上 ...
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管理条例实施细则》、《外资银行并表监管管理办法》、《商业银行资本充足率管理办法》、《商业银行房地产风险管理指引》、《商业银行集团客户授信业务风险管理 及附属机构情况、境外分支／附属机构的主要业务领域、高级管理层结构及背景、内部交易或关联交易管理等。 (2)业务概况，包括主要业务领域、优势产品和服务、 ...
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协议实施准备工作的监督检查。从2009年开始，银监会将对新资本协议银行进行定量影响测算，持续监测实施新资本协议对资本充足率的影响。新资本协议银行 中国银行业监督管理委员会二○○八年九月十八日附件信息：1.（二）商业银行信用风险内部评级体系监管指引2.（三）商业银行专业贷款监管资本计量指引3.（四）商业 ...
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不仅表现于重要性标准的选取，而且更表现于评估方法的有效性与准确性。虽然《指引》及 BCBS 等专门针对这一难题进行了技术开发，但是系统重要性金融机构的 西部金融》2012 年第 1 期。 [32]黄德龙等：《中美监管机构对商业银行风险评级的比较研究》，载《金融论坛》2006 年第 1 期。 [33]徐 ...
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监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：现将《贷款风险分类指引》印发给你们 五）建立有效的信贷组织管理体制，形成相互监督制约的内部控制机制，保证贷款分类的独立、连续、可靠。商业银行高级管理层要对贷款分类制度的执行、贷款分类的结果 ...
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最近2个会计年度连续盈利；(三)入股资金来源真实合法；(四)公司治理良好，内部控制健全有效；(五)中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。境内金融机构 资产损失准备充足率、风险集中、关联交易等方面实施持续、动态监管。第五十条银行业监督管理机构按照《商业银行监管内部评级指引》的有关规定，制定对村镇 ...
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任何一个国家而言，金融监管法都是一个由原则（principles）、规则（rules）和指引（guidance）等法律规范共同构成的体系。其中，原则是较为稳定的基本行为 措施，这是有实施原则监管模式的前提和基础。一方面，监管机构以风险评级为基础对商业银行和证券公司实施分类监管的时间还不长，保险公司和 ...
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可靠，能够确保偿还债权投资计划的本金和收益。本指引所称银行，是指政策性银行或者上一年度信用评级AA级以上（含AA级）的国有商业银行和股份制上市商业银行 清晰、明确和有效的交易结构，重点关注以下内容： （一）各方当事人制衡机制和内部防火墙制度； （二）主要风险、诱发事项和控制措施； （三）退出机制、资金 ...
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评级试点。为此，须挑选部分外资银行监管人员参加骆驼评级、ROCA评级操作手册的制定、培训以及现场检查工作。现将有关事项通知如下：一、此次检查是银监会 结构进行研究，并针对外资法人机构情况，参照《股份制商业银行公司治理指引》、《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》及《上市公司治理准则》等规定，提出 ...
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。第四条银行业监督管理机构按照本指引对银行集团进行并表监管。第五条商业银行的控股股东应当满足银行业监督管理机构的审慎监管需要和相关要求，并依据相关法律 内部不同机构向同一客户提供不同性质的金融服务，评价是否通过客户形成了间接形式的内部交易以及对集团稳健性的影响。第四十二条银行业监督管理机构应当要求银行 ...
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