向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。如 相关风险的管理权力与责任，会计核算与财务管理方法，后续服务，应急计划等。第六十条商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度，在新产品推出后，对新 ...
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系统能及时、准确提供评估所需信息。（六）采用计量模型进行内部资本充足评估的银行，高级管理层应定期评估方法和工具的合理性和有效性，并定期听取验证工作的详细 的独立性。第三十六条 商业银行应当完善与自身发展战略、经营目标和财务状况相适应的全面风险管理政策及流程，针对主要风险设定风险限额，确保限额与资本水平 ...
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％，最低为提取呆帐准备资产期末余额的1％。呆帐准备必须根据资产的风险程度足额提取，年度终了进行所得税纳税申报时应对其余额作纳税调整。呆帐准备 实施办法〉通知》(国税发[1995]211号)和〈国家税务总局关于印发〈城市商业银行财务管理实施办法〉的通知》(国税发[1998]220号)同时废止。第一百零六 ...
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了《新巴塞尔协议》对中国的影响及中国实施新协议的障碍与途径；并对中国商业银行风险管理的走向提出了一些自己的看法。 关键词：《新巴塞尔协议》; 商业 报告的内容做出规定，制定明确的会计准则，以保证银行提供财务报表等有关信息内容清楚，具有可比性。因此，我国商业银行在其管理活动中，不论从遵守巴塞尔国际规则 ...
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目标：“要按照建立现代企业制度的要求，把国有独资商业银行改造成治理结构完善、运行机制健全、经营目标明确、财务状况良好、具有较强国际竞争力的现代金融企业。…… 股份制改造和上市的目的应当是形成良性的资本补充机制，改善商业银行的治理结构，增强商业银行抵御风险的能力。改制可分为以下几个阶段进行：1、设立独立 ...
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报告。第一百零四条 银行、信用社应对经营状况和经营成果进行总结、评价和考核。(一)经营状况指标，包括流动比率、资本风险率、固定资产比率。1． 实施办法〉通知》(国税发(1995)211号)和《国家税务总局关于印发〈城市商业银行财务管理实施办法〉的通知》(国税发(1998)220号)同时废止。第一百零六 ...
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依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过６５岁（含） 培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。培训记录应当详细记载培训要求、方式、时间及考核结果等， ...
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城乡信用社因管理不善，不良贷款率高，随时都会出现支付困难。3?财务风险。主要表现在国有商业银行资本金严重不足和经营利润虚盈实亏两方面。目前国有商业 要严肃查处负责人和经手人员，构成犯罪的，要追究其刑事责任。地方政府不得干预银行业务。为了减少现金投放，减少可能引发的违规犯法活动，必须建立大额现金提现备案 ...
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文件中制作专页客户权益须知，内容至少应包括办理理财产品的业务流程、客户风险承受能力评估流程、商业银行进行信息披露的方式、渠道和频率等内容。三是要求商业 我们可以看到，当这些因素发生变化时，客户风险承受能力将会受到影响。例如，随着客户财务状况和实力不断增强，其风险承受能力也会相应提高；随着客户年龄变化， ...
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，提高信息采集和分析水平。第七条非现场监管收集的信息应充分用于对商业银行的风险评级工作。各级监管部门应当定期对非现场监管的信息进行整理，结合现场检查 财务状况、公司治理状况和内部控制状况；对商业银行非法人分支机构的非现场监管应重点关注资产质量状况、财务状况、内部控制状况、流动性状况等方面(分析要素参见 ...
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