发展银行、上海浦东发展银行、中信实业银行： 为加强对商业银行信用卡业务透支风险的管理，防范和化解透支风险，现就有关问题通知如下： 一、凡开办信用卡业务的各 ，也要上收发卡审批权和授权权限，改为代理发卡。 四、各商业银行发行的用于代理收付业务的专用卡、ＡＴＭ一律不得具有透支功能，不得为持卡人垫付资金；已 ...
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销售或推介客户有关商品时，不仅应揭露商品的各项特性及风险，更应积极考量商品设计之复杂度、风险高低程度、现金流量方式等，是否能与客户 得据以审定之。 六、银行财富管理业务专责部门人员之训练课程，主要范畴如下： (一)业务规范及职业道德操守 (二)基础理财规划课程 (三)风险管理与保险规划课程 (四)员工 ...
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恶意窃取甚至篡改、删除、破坏，而用户的商业秘密落入网络黑客或者竞争对手手中之后，将面临被传播、公开或者毁坏的风险。所谓黑客，是指未经计算机系统 或公开的风险加大，因而，权利人有必要尽可能采取高端严密的保密措施[17]83-88。对此，除了尽可能采用安全可靠的计算机硬件及操作系统之外，可借鉴网上银行或者 ...
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和计划单列市不应低于70%，其它省份应不低于60%。（三）鼓励和支持商业银行积极通过制度、产品和服务创新支持科技型小型微型企业成长，进一步探索建设符合我国 、关于小型微型企业贷款优惠计算风险权重商业银行在计算资本充足率时，对符合相关条件的小型微型企业贷款，应根据《商业银行资本管理办法》相关规定，在权重 ...
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账款情况、信用额度变化情况、对账单等各种财务和统计报表，协助卖方进行销售管理；（3）应收账款的催收，保理商一般有专业人员和专职律师进行账款追收，保理 可能影响到银行保理商开展保理业务的风险大小及其控制问题。同时，我国商业银行业务人员对国际保理业务相关的惯例和规则尚不熟悉，国内有关国际保理、业务的法律和 ...
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的会计师事务所，按中国独立审计准则对其依据中国会计和信息披露准则和制度编制的法定财务报告进行审计。此外，应增加审计内容，聘请获中国证监会和财政部特别 的完整性、合理性与有效性作出说明。商业银行还应委托所聘请的会计师事务所对其内部控制制度，尤其是风险管理系统的完整性、合理性与有效性进行评价，提出改进建议 ...
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第一章总则第一条为强化交通银行统一管理与集中经营，增强交通银行防范风险和控制风险的能力，保障交通银行的合法权益，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业 向总行主管部门或通过管辖分行向总行主管部门提交特别授权申请书和行使该特别授权的可行性分析报告及其他所需资料，经总行主管部门审查同意并经分管行长批准后 ...
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，规范本行的组织和行为，根据《中华人民共和国商业银行法》(以下简称《商业银行法》)、《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)和《农村商业银行管理暂行规定》 不得直接聘任或解聘副行长、财务、稽核和信贷负责人。第五十七条 董事会可以下设风险管理、关联交易控制、薪酬和提名等专项委员会，并制定各委员会的 ...
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的行为，刑法第三章第八节专门进行了规制。该章节规定了“损害商业信誉、商品声誉罪”，“虚假广告罪”，“串通投标罪”，“合同诈骗罪”，“非法传销罪”，“非法 罪”，“逃避商检罪”。 第三节企业家日常刑事法律风险管理一、提高法律意识，培养法律思维中国缺乏法治的传统，中国的法制建设从改革开放后才开始并逐步完善 ...
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上海市工商局根据中国银监会颁布的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》以及《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的 浮动收益理财计划（产品）三种，广告中应当明确说明具体理财计划（产品）的种类。3．非保证收益理财计划及其相关产品需要在广告中宣传“预期收益率”、“ ...
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