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关于恶意透支和信用卡诈骗（上）

情况下经过发卡银行的批准，允许其以超过信用卡上预留资金的额度使用信用卡支用款项获得短期、小额贷款进行消费的行为。信用卡透支的实质是发卡银行向持卡人提供的一善意透支主要指后者，⑵善意的不当透支一般是指持卡人过失或无罪过地超越了信用卡章程和有关协议的限额或限期进行透支，持卡人主观上不具有非法占有的目的， ...

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浅析恶意透支型信用卡诈骗犯罪

不还款。其中透支额度是指各发卡银行规定的持卡人可使用的个人信用担保短期贷款数额，对于透支的持卡人各发卡银行可以根据还款期限进行催收，如果持卡人未经银行催收。对于经银行催收后仍不归还的，根据2009年12月出台的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定经发卡银行两次催收后超过3 ...

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“盗窃信用卡并使用”新论

委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》，信用卡之涵义为，由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费致富、信用贷款、转账结算、存取现金等盗窃罪定罪处罚，是符合盗窃罪基本构成的。然而，如果行为人在ATM等自动取款机上将信用卡内的余额转入自己可以控制的帐户，是否也当然属于盗窃罪呢？对此，仍 ...

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中国建设银行股份有限公司驻马店分行（以下简称建设银行）与被告刘伟信用卡纠纷一案

记卡，原告于2006年4月向被告发放了卡号为5324500012572886的龙卡双币种的信用卡。2006年5月24日，被告申请对该卡进行挂失，随后原告向被告补发了。合同双方当事人均应诚实、全面地履行合同义务。在原告依约发放信用卡，并履行发放贷款等合同义务后，被告未在还款期限内偿还所使用的银行款项， ...

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盗窃伪造的信用卡并使用的，如何定罪？

的含义作的立法解释（以下简称立法解释）规定：信用卡是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转帐结算、存取现金等全部或者部分功能直接从该卡所有人处获得非法利益。因为作为一个具有完全刑事责任能力的人对伪造信用卡的价值都会有一个正确的判断没有直接的使用价值，但它可以作为工具进行其他非法 ...

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“盗窃信用卡并使用”新论

委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》，信用卡之涵义为，由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费致富、信用贷款、转账结算、存取现金等盗窃罪定罪处罚，是符合盗窃罪基本构成的。然而，如果行为人在ATM等自动取款机上将信用卡内的余额转入自己可以控制的帐户，是否也当然属于盗窃罪呢？对此，仍 ...

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我们的信用卡究竟安不安全

输入密码，同时还要查验签名。一旦持卡人遗忘密码或者密码输错，商户有权对信用卡进行压卡处理，向银行确认信息属实后才进行交易，确保牡丹卡持卡人的消费安全组织——visa国际组织亚太区副总裁熊安平告诉记者，发行信用卡的本意在于提供一种凭信用额度先消费后还款的贷款消费服务，主要目的在于取代现金成为支出的工具 ...

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关于印发《信用卡业务管理办法》的通知

各省、自治区、直辖市、计划单列市分行，各国有商业银行，其他商业银行:现将《信用卡业务管理办法》发给你们，请组织所属分支机构，辖内外资、中外合资银行和特约。第二十条各发卡银行的透支业务须纳入其信贷规模进行管理。透支额转入短期贷款核算。第二十一条恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额 ...

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信用卡业务管理办法

、自治区、直辖市、计划单列市分行，各国有商业银行，其他商业银行：现将《信用卡业务管理办法》发给你们，请组织所属分支机构，辖内外资、中外合资银行和特约单位）条第二十条各发卡银行的透支业务须纳入其信贷规模进行管理。透支额转入短期贷款核算。第二十一条恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或 ...

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信用卡---一把双刃剑

消费，直接蒙骗商家或甚发卡机构。持卡人：卡片保管不善/处理不当（过期/磁带失效的信用卡未进行销毁，或遗失未立即作废等），以及个人身份信息无意之间遭窃取有的干脆提供个人信息资料帮人办理信用卡，自己并不是使用和控制该卡。有的商家在消费中要求消费者办理信用卡供他使用，作为贷款形式。最终因为持卡人主管或客观 ...

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