功能，借记卡和贷记卡在其他功能上并没有实质的区别。因此，除在恶意透支这一信用卡诈骗形式上有所不同外，利用借记卡进行诈骗和利用贷记卡进行诈骗不应该有实质 有理由，但是仍然存在各自的缺陷和不足。第一种观点和第三种观点存在着同一个问题，都过分的强调了冒用行为，而忽视了该冒用行为只是整个盗窃行为的一部分，盗窃 ...
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功能，借记卡和贷记卡在其他功能上并没有实质的区别。因此，除在恶意透支这一信用卡诈骗形式上有所不同外，利用借记卡进行诈骗和利用贷记卡进行诈骗不应该有实质 有理由，但是仍然存在各自的缺陷和不足。第一种观点和第三种观点存在着同一个问题，都过分的强调了冒用行为，而忽视了该冒用行为只是整个盗窃行为的一部分，盗窃 ...
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一种意见认为，应当按照1996年12月16日最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定，以恶意透支5千元以上为数额较大，恶意透支 一要件是合理的，但不合理之处在于可能放纵一些明显的恶意透支诈骗犯罪。比如有的不法分子在银行申办信用卡后，四处流窜作案，突击消费取现，大肆挥霍或者携款 ...
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中分离出来的,而是新法规颁行新增的一种银行卡,借记卡并不体现持卡人的信用,不具有透支功能,因此它本质上属于一种金融凭证。利用借记卡实施诈骗活动的,应以金融 恶意骗领人”。“恶意骗领人”以犯罪为目的当然谈不上透支问题,故不能成为该罪的犯罪主体。“善意的骗领人”如果按照信用卡业务管理规定行事,则不具有刑法 ...
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诈骗，而且恶意透支型信用卡诈骗的非法占有目的的认定主要靠推定，故2009年12月16日两高《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 对客观危害行为作出规定，即进一步细化行为类型，规定了多种不同危害行为，如信用卡诈骗罪和挪用公款罪等。由于概括性立法没有进一步细化行为类型，因此多次实施 ...
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司法实务部门对这种犯罪构成条件的认识存在诸多分歧，本文拟就恶意透支型信用卡诈骗罪的构成要件以及立法完善问题作一初步探讨，以求对司法实务与立法改进有所助益。 重要内容，其实质是发卡银行或公司向持卡人提供的一种消费信贷。但是必须遵守信用卡的章程规定，要求持卡人在规定的期限内补足资金，并按规定支付利息，这样 ...
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分析如下： 首先，从法律规定恶意透支的认定条件来看。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的 金额进行催收，要么根据所谓惯例性做法单方取消分期付款业务，将分期付款本金一并计入透支数额并进行催收。对于第一种情形，由于银行在催收时未涉及未到期分期 ...
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间和2009年11月至2010年11月间，分别持其办理的中国工商银行信用卡,在本市以刷卡消费方式支取人民币共计733 389.12元，还款共计人民币721 116. 最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）第六条第四款的规定，恶意透支的数额，是指在 ...
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有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金2万元。 评析：司法实践中，正确认定恶意透支构成信用卡诈骗罪中的要件，对于判定行为人的行为性质具有重要意义。 1995年6月 归还，则应通过民事途径解决，不构成犯罪。此外对因信用卡或者身份证一起丢失后，为经济损失的责任承担问题而发生的纠纷；因有的银行或公司章程规定的透支 ...
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有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金2万元。 评析：司法实践中，正确认定恶意透支构成信用卡诈骗罪中的要件，对于判定行为人的行为性质具有重要意义。 1995年6月 归还，则应通过民事途径解决，不构成犯罪。此外对因信用卡或者身份证一起丢失后，为经济损失的责任承担问题而发生的纠纷；因有的银行或公司章程规定的透支 ...
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