立法方面初见端倪。主要表现在以下两个方面： 1.1978年至1986年是我国中央银行体制的确立时期。在这一时期，逐步建立起适应我国有计划商品经济发展需要的 。具体情况可以参考下表比较： 表1：中国金融监管制度的国际比较[13] 可以看出，虽然我国的金融监管有着自身特点，但在国际标准化程度上与其他国家也 ...
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的依据，即同一类型金融机构均由特定的监管者监管：银行监管由银行监管者负责，证券公司监管由证券监管者负责，保险公司监管由保险监管者负责。这是历史上金融监管 合作。[11] 我国目前对金融集团实行的非正式的主监管制度，实质上也就是一种牵头监管（尽管并非建立在功能监管基础上）。[12] 与此相似而又有所强化 ...
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经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。”修改为“商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资 风险防范体系、独立的审计制度、以及复杂的外部监管制度。[7]我国现有金融制度不完善，实行混业经营可能引发较大风险。我国商业银行的经营管理水平较为 ...
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能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告其破产。商业银行被宣告破产的，由人民法院组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立 体系中的地位的提高，另一方面又给我国的银行监管体制和现行法律制度提出了挑战。其中一个问题就是当跨国银行破产时，如何保证不同国家和地区的债权人 ...
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。但这种三方联席会议制度可以作为未来牵头监管制度的基础。4.国内监管与国际监管相协调。亚洲金融危机告诉我们，金融业的国际化和跨国银行的发展在给世界 。母国当局与东道国当局相互之间应当充分地交流信息，分享信息资源。这是因为，跨国银行是一个完整的系统，既是一个利益共同体，又是一个风险共同体，可谓“牵一发而 ...
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作用，但1984年，联储对于从事政府证券业务的非主要证券商，建立了一个自愿报告制度。1985年，联储发布了自愿性的资本适宜度指导准则，旨在为不属于证监会、银行 ，可以想象，联储会更积极地介入与其关系更为密切的银行监管了。如审批许多银行的合并申请，并决定银行控股公司非银行活动的许可范围等，此外，还监督对 ...
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系”下设机构从事非银行业务，那么金融集团完全可以“集团混业、子公司分业”的方式从事证券、银行、保险等多种业务，从而绕开法律设置的障碍。我国目前已有的金融集团综合经营 和制度还需要很长一段时间的建设和完善。银行设立基金管理公司，需要配套的风险内控机制和外部监管制度的保障，才有可能取得预期的积极效果。 「 ...
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部门)以及法院、检察院对金融机构(包括高级管理人员)的处理记录。第八十二条 监管信息系统包括金融机构以下信息： (一)月度资产流动性分析表； (二)月度会计报表； 九条 中国人民银行建立金融监管责任的考核制度，是为了总结工作经验，找出工作中的差距，发现监管人才，完善金融监管制度，提高监管水平和效率。 ...
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风险评级是银行监管框架的重要组成部分，是监管机构对股份制商业银行的风险表现形态和内在风险控制能力进行的科学、审慎的评估与判断。监管机构对股份制商业 分)(3)各种会计账表、统计信息真实完整的控制措施。(2分)(4)各种应急制度及法律风险控制措施。(2分)4.信息交流与沟通(10分)(1)信息共享、信息 ...
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由于利率管制没有放开，国内银行业的竞争主要还是数量竞争，尚没有触及价格领域，银行还不至于需要通过账户收费进行成本补偿[12]23。笔者认为，必须认识并强调行政化 银行行政性利率。唯有如此，银行收费权与定价权的制度安排才可能具有合理性与正当性。而在这一进程中，来自政府的监管与对政府行为的规范将起到决定性 ...
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