而忽视我国现有信用环境、公民法律意识，特别是法律制度环境的倾向。 （七）在开展投资银行业务收费方面的法律风险。 与商业银行传统业务的主要利润来自存贷款 的业务资料，均应规定较长的保存期，分门别类建立客户信用档案。 4、建立法律风险评价及预警机制。通过一系列技术手段对市场主体进行系统化连续监测，及早发现 ...
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》、《贷款通则》等金融法律法规，以及制定相关的商业银行不良资产的处置的法律制度，从狭义的法律层面进行规范，使商业银行处置不良资产有法可依。以及根据 、税收方面也存在不同程度的不合理性，应当作出专门的规定，减让对不良资产的法律管制3。 （五）坚持金融法制转型的审慎原则 目前，我国处在根据WTO金融服务 ...
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部门，这实际上是一种误读。该文件在其引言中明确指出，要求各银行构建的compliance function是指合规职能，而非特指单一的合规部门（Compliance 合规风险的几个领域当然属于法律风险的范围。 三、商业银行合规风险管理的组织架构 （一）总法律顾问的设置 总法律顾问制度的构建是国际优秀 ...
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高，实际上已经损失。 (二)、保证担保不能兑现 指借款人因种种原因无力偿还贷款，银行向保证人求偿而不得。因具体情况不同，可以分为几种情况：保证人本身不具备 的保护、担保具体规则等事项作了明确规定。商业银行在办理贷款业务时必须严格按照法律规定办理，严格担保和保证制度，重视担保物资产价值评估、跟踪担保物的 ...
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商业银行法》、《贷款通则》等金融法律法规，以及制定相关的商业银行不良资产的处置的法律制度，使商业银行处置不良资产有法可依。 （二）完善不良资产处置的 、税收方面也存在不同程度的不合理性，应当作出专门的规定，减让对不良资产的法律管制3. （六）坚持金融法制转型的审慎原则 目前，我国处在根据WTO金融服务 ...
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银行作为法人，自然应当具备法人的条件，其中之一就是依法设立。商业银行作为现代金融企业，其组织形式法律规定为有限责任公司和股份有限公司，因而其设立应依照《公司法》 是指法律规定的或当事人约定的确保债的履行，保障债权利益的实现的一种法律制度或法律措施。担保无效是指因担保人的主体资格不适格或担保内容的违法等 ...
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美国混业经营的是1999年月11月美国国会通过并经克林顿总统签署成为正式法律的《金融服务现代化法》。该法的一个重要内容是确立了银行业、证券业与保险业 担风险、自负盈亏、自我约束的企业法人，完善商业银行内部治理结构和内控制度，真正建立起现代企业制度。这也是我国商业银行改革所要达到的一个重要目标；另一方面 ...
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，在金融法制允许的范围之外，不时会出现金融市场禁止的情况，例如，在银行领域，出现的资金“体外循环”，“乱集资”，“高息揽存”，“资金地方保护主义”和“抵押执行难”，“ 章程，但是，四家国有独资商业银行中的三家，没有公布与法律相适应的新章程，依然沿用老章程。关于是否设立董事会制度的问题，至今还没有明确的 ...
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三是强化独立和外部审计机构的作用，加强对商业银行的审计监督；四是完善有关的法律制度，对商业银行进行严格的法律约束。 此外，还需特别强调的是，在 投机者。投机者对中国银行业的长远发展和金融稳定不利。此外是不是中国所有的国有银行在股份制改造过程中均一律引进外国战略投资者则是一个值得研究的问题。一窝蜂地全部 ...
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长春市人民银行文件为依据判令代办行为有效，属于适用政策法律不当。原新兴信用社入股商业银行时，其评估的财产和《接交书》中不包括证券代办处的债权债务，其 回《代办金融业务许可证》，实行代理证券业务一次性报批制，发行债券一律实行有纸化制度等。证券公司在违反上述文件规定的情况下，仍与证券代办处及原新兴信用社铁 ...
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