毛×证言证实，毛×、周××系其姐姐和姐夫，两人没有在中信银行办理信用卡。2007年10月，其在陈鲲的河南远航公司打工，陈鲲借口办理 元（卡号为5182120007941284）。综上，被告人陈鲲使用信用卡恶意透支106 743.27元，冒用他人信用卡透支23 044.18元。上述证据均由控方提供，且 ...
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而以倍数作为数额标准正是考虑到信用卡的使用有银行允许透支的特殊性和使用信用卡透支的情况较复杂，与使用伪造、作废的信用卡的犯罪有所不同等因素，因而是较 ，明显超出其还款能力，非法占有和诈骗财物的故意十分明显，如果对这种透支行为也要求“经银行催收不还”后才作为犯罪处理，犯罪分子可能早已“远走高飞”或者转移 ...
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人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行， 各国有商业银行，其他商业银行:现将《信用卡业务管理办法》发给你们， 请组织所属分支机构， 辖内外资、中外合资银行和特约单位、 为金卡１万元、普通卡５千元。 第十八条信用卡的透支期限最长为６０天。 第十九条信用卡透支利息，自签单日或银行记帐日起１５日内按日 ...
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千元。关联法规：国务院部委规章（1）条第十八条 信用卡的透支期限最长为60天。第十九条 信用卡透支利息，自签单日或银行记帐日起15日内按日 修改。第七十六条 本办法自1996年4月1日起实行。中国人民银行《信用卡业务管理暂行办法》(银发(1992)298号文)同时废止。关联法规：国务院部委规章（1）条 ...
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按照单位和个人的活期存款利率计息，如遇利率变动，信用卡存款的利率按照统一规定计息。信用卡透支限额和透支利率，要执行人民银行统一制定的标准。各发卡机构 、授权人员应具备良好的职业道德，遵守银行各项规章制度，业务技术熟练，有独立处理信用卡业务的能力，工作责任心强，热爱本职工作，服务热情、周到；值班时间不擅 ...
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一项重要内容，其实质是发卡银行或公司向持卡人提供的一种消费信贷。但是必须遵守信用卡的章程规定，要求持卡人在规定的期限内补足资金，并按规定支付利息，这样才构成善意 即属“善意透支”，(注：参见阿不都热依木。卡得尔、张国吉：《信用卡透支初探》，《人民检察》1995年第4期，第8页。)简而言之，所谓善意透支 ...
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异议。认为事实不清，只有在中信银行办理的信用卡透支的94550.00元是我消费的，剩余的银行卡透支均不是我使用的。辩护人辩称：认定被告人杨 被告人杨天保于2008年6月3日在建设银行开封分行中山路支行申请办理信用卡一张，卡号为： 4367450055010462。被告人杨天保持此卡自2009年6月15 ...
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的深入必然出现持卡套现数额叠加、还款周期缩短而最终无法偿还信用卡透支额及利息，持卡人利用信用卡资金流动程序进行套现的风险最终将转嫁到银行身上。第二， 之外的其他人，包括设立POS机具协助刷卡套现的行为人、开设网络经营途径协助信用卡持卡人虚假汇款或虚假买卖的行为人。除了以上两大种类的参与人之外还可能存在 ...
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3、2008年12月份，被告人周攀提供虚假身份及收入，在中信银行办理信用卡一张，卡号：5201088006119789，该卡透支出19000元，后经中信银行郑州支行 银行19000元是恶意欠款不是故意诈骗；其用赵磊等人的信用卡透支40000元为经济纠纷，不属于诈骗。被告人马太顺对公诉机关指控的犯罪事实 ...
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本院予以确认。对于被告人朱盛明提出的其行为不构成犯罪的辩解意见，经查，被告人朱盛明在持信用卡透支后，经银行多次催收仍不归还，属恶意透支，且 本法第二百六十四条的规定定罪处罚。二、《最高人民法院 最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条 持卡人以非法占有为目的，超过 ...
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