银行的身份识别 -案例分析搜索

最高院最高检公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题意见（二）

的，以侵犯公民个人信息罪追究刑事责任。对批量前述互联网账号密码、个人生物识别信息的条数，根据查获的数量直接认定，但有证据证明信息不真实或者重复的身份证件罪追究刑事责任。使用伪造、变造的身份证件或者盗用他人身份证件办理手机卡、信用卡、银行账户、非银行支付账户，符合刑法第二百八十条之一第一款规定的， ...

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电商网红经济网络账号及其他财产可以继承吗

过程，其实质是一个身份识别的过程，即识别登录的玩家是否为该账号下游戏角色、游戏道具等虚拟财产的合法支配人。这就如同我们登录网上银行时，使用账号和用户标识和账户仅限您本人使用，请勿转让、借用、赠与、继承。 03仅有使用权的网络账号，能否作为注册人/持有人可继承财产？（1）观点一：账号不得继承有观点 ...

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张某诉中国工商银行江苏省分行营业部储蓄存款合同纠纷案

方式。而柜面交易则是储户将存单交给银行业务员，人工识别存单的性质及真假，同时，储户还需要填写取款单，对履行合同的承诺方式上，可以采用身份证、私人密码功能等同于书面签字，私人密码正是电子签名的基本方式，即通过加密技术而设定的包括私人密码在内的电子密码等数据电文，对交易者身份及对交易内容予以确认。（二 ...

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手机被植入木马病毒导致资金损失，银行是否担责？

原则规定基本一致，均约定银行卡仅限本人使用，不得出借出租；所有通过银行卡密码进行的交易均视为本人操作。本案银行卡合约中即约定经密码或验证要素校验通过，抗辩理由，认为凭借密码交易而不需要识别交易者真实身份是现代电子化交易的核心要求。在当前的银行卡交易模式下，银行很难甚至不可能准确识别每一笔形式交易者的 ...

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反洗钱典型案例评析

从500万至1000万不等，但该公司留存银行的客户身份资料显示其经营规模难以支撑如此大额的贸易活动，该银行于是将其作为可疑支付交易行为报告香港FIU——联合、企业规模等重要信息，这是识别可疑支付交易的重要基础。执法部门之所以能够发觉并破获这一重大洗钱案件，香港那家银行的警觉性和尽职调查起到了非常重要 ...

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江苏高院：金融商事审判10大典型案例

借款实际用款人为黄某，因黄某并非武进区居民，不符合甲小贷公司的放贷范围，故借用秦某的身份借款。案涉借款利息均由黄某账户汇入还款账户归还。故自已不应承担，与保理合同内容相悖，不予采信。遂判决支持了甲银行的诉讼请求。案例意义根据《中国银行业保理业务规范》的规定，保理业务是指以债权人转让其应收账款为前提， ...

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银行卡盗刷的民事责任承担

待刑事案件审理结案，再继续审理该民事案件。而本案中，与此相牵连的刑事案件赵某信用卡被诈骗案尚在公安机关侦查阶段，且尚未侦破，如果适用先就必须履行取款权利人身份审查义务，以识别取款权利人。也就是说工行必须建立一套行之有效的取款权利人识别机制。由于取款权利人识别机制主要存在于银行自己制定的业务规则中和 ...

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银行卡被盗刷的民事责任如何承担？

待刑事案件审理结案，再继续审理该民事案件。而本案中，与此相牵连的刑事案件赵某信用卡被诈骗案尚在公安机关侦查阶段，且尚未侦破，如果适用先就必须履行取款权利人身份审查义务，以识别取款权利人。也就是说工行必须建立一套行之有效的取款权利人识别机制。由于取款权利人识别机制主要存在于银行自己制定的业务规则中和 ...

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最高人民法院公布11起典型诈骗罪相关案例（上）

很大程度上能够帮助普通大众甄别非法集资行为。然而，社会法治意识淡漠、民众风险识别能力不足为非法集资违法犯罪活动提供了可乘之机。加强法治宣传、执法监管和司法保障欠条等方法，收受对方当事人给付的货物、预付款后逃匿。朱效明使用虚假的身份证明骗领信用卡，超过规定期限透支，经发卡银行催收后仍不归还，恶意透支 ...

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最高法院公布诈骗犯罪典型案例11起

很大程度上能够帮助普通大众甄别非法集资行为。然而，社会法治意识淡漠、民众风险识别能力不足为非法集资违法犯罪活动提供了可乘之机。加强法治宣传、执法监管和司法保障，欠条等方法，收受对方当事人给付的货物、预付款后逃匿。朱效明使用虚假的身份证明骗领信用卡，超过规定期限透支，经发卡银行催收后仍不归还，恶意透支 ...

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