商业银行风险管理 -案例分析搜索

特许人未履行信息披露义务者，被特许人可以解除合同并要求返还保证金

日起的银行同期贷款利息损失及律师费5000元。被告辩称，首先，双方签订的合同不是特许经营合同，而是普通的销售代理合同，故不适用《商业特许经营管理条例法律规定，本案原告有权解除该合同，并要求返还财产。【法律风险提示及防范】法律界网站提示：商业特许经营的特许人需要按照法律规定具备相应的资质，如具备 ...

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存款被盗谁负责任

的利益，如利息；其次是看中银行管理的高度安全性。银行也往往是以资金安全为由而吸引社会闲散资金的。例如商业银行法第四条规定：商业银行以安全性、流动性、效益性为经营无法理解这一条款对他意味着什么，不知道这一条款背后所隐含的巨大风险。在开卡过程中，银行工作人员也未向他说明这一条款，从开卡到离开银行前后不到 ...

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由一起抵押登记行政案引出的思考

原告的优先受偿权，依法应予维持。据此，法院作出了维持泸县工商行政管理局向某商业银行、某酒业公司颁发抵押物登记证行为的判决。[评析]本案是一起动产重复担保引发的典型，应进一步加大规范管理力度；三是金融机构存在着不积极追收到期债权，而以贷新还旧的方式规避其目标考核的现象，这隐藏着极大的金融风险，应采取 ...

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2000万“理财产品”成飞单到期无法兑现

张先生称，此风险评估是在购买320万元理财产品后开具的。另据崔先生提供的一份《账户监管协议》扫描件显示，甲方为“北京中投嘉融投资管理中心（有限合伙支持的难度很大。买理财产品先上网验证中央财经大学金融学院教授郭田勇称，“飞单”在不同的商业银行都有不同程度的出现。一个原因是行业自律不够，银行内部对 ...

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合同案件的一般裁判规则

一方适当利息补偿是适当的；然若一律给予贷款利息补偿，势必造成该当事人犹如商业银行发放贷款，这对对方当事人来说又是不公平的，所以，应予以尽量避免。上级公司破产清算组申报债权，而债权人明示不同意。对于此类案件，如认为工商行政管理机关注销某公司工商登记不合法，应通过行政诉讼方式寻求解决，而后进入民事诉讼。 ...

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房地产抵押贷款中的五个问题

；评估机构无序竞争，超值评估等等。这不仅给房地产主管部门造成管理上的混乱，而且给金融机构带来不同程度的贷款损失和风险。如何认识和防范、化解这些问题和风险、把、程序违法等问题。五、超值抵押房地产，贷款赔付受损分析：前几年，部分商业银行由于对抵押贷款的土地性质认识不清，（如出让、划拨、国有、集体等） ...

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本案动产重复担保受偿谁应优先

的优先受偿权，依法应予维持。据此，法院作出了维持泸县工商行政管理局向某商业银行、某酒业公司颁发抵押物登记证行为的判决。评析本案是一起动产重复担保引发的典型违法，故法院的判决应为正确。自1995年《担保法》颁布施行以来，工商行政管理机关办理了大量的动产抵押登记，仅在本案被告处登记的动产抵押债权即达数 ...

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50万元存款被他人冒领责任谁担

。故金融机构应具有识别取款人提供的身份证件的真伪的责任和能力以减少付款风险。本案中，城区工行、凯江工行未能识别取款人伪造的身份证，导致原告的操作办理个人存款账户和牡丹灵通卡而应承担过错责任问题。《中华人民共和国商业银行法》第六条规定：“商业银行应保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯”。根据 ...

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50万元存款被他人冒领责任谁担

。故金融机构应具有识别取款人提供的身份证件的真伪的责任和能力以减少付款风险。本案中，城区工行、凯江工行未能识别取款人伪造的身份证，导致原告的操作办理个人存款账户和牡丹灵通卡而应承担过错责任问题。《中华人民共和国商业银行法》第六条规定：“商业银行应保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯”。根据 ...

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五大措施防范股权转让风险

：出让人大意，股权转走，股金不见 1999年8月，四川A公司办公室忽然收到某银行催款单，催促其偿还已到期的3000万元人民币贷款。A公司收到通知，如坠雾中而购买者又能一次付款，收钱后办理相关手续。出让方当然没有任何风险。而如果是要引进新管理体制或新的产业方向。那么对这个企业就应该进行全方位的考察，其 ...

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