、地产、船舶运输等，一旦大经济形势变化，资金链断裂，风险大幅度上升，还款能力逐步丧失。3. 出借人追逐高额利润，出借人只考虑以远远高于同期银行存款的 认定借贷事实存在。对于金额大小的界定，鉴于本省各地经济发展状况、出借人的个体经济能力有差异，由法官根据个案具体情况裁量。八、民间借款案件的举证责任分配 ...
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吕飞不满十一周岁，是限制民事行为能力人，签订《购房还款合约》，超出其行为能力范围。所以双方签订的《购房还款合约》属于无效合同。根据《中华人民 不属于人民法院认定合同无效的依据。故第一种意见认为翠湖分公司与原告签订的《购房还款合约》违反法律、法规的禁止性规定而无效，也没有法律依据。 综上所述，翠湖分公司 ...
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商业银行监督管理办法》第70条规定：特殊情况下，经确认信用卡债务金额超过持卡人还款能力且持卡人仍愿意还款的，发卡银行可与持卡人平等协商，达成个性化分期 协议。 个人分期付款协议的最长期限不得超过5年。双方达成协议并签订分期还款协议的，发卡银行及其发卡服务机构应当停止向持卡人收款，但持卡人未 履行分期 ...
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母亲，提出还款，遭到拒绝，且黄钰的银行账户有余款70余万元，有还款能力，故黄钰主观上没有非法占有的目的，不构成诈骗罪。 我们同意第二种观点。理由如下： 诈骗罪 归还之目的，反而证明黄钰有归还的意愿： （1）案发前，黄钰主动反复要求还款。被害人杨超提供的录音资料证明，2012年1月27日，其与黄钰通话中 ...
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或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例”的规定内容可以看出，所谓“明知没有归还能力而大量骗取资金”不再是认定集资诈骗犯罪中“以非法占有为目的”的法定情形，并且 应再适用《会议纪要》中与《非法集资解释》相矛盾的内容（如:明知没有还款能力而大量骗取资金），理由在于：第一、从法律文件的效力位阶来看， ...
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从公司全部转出。又如，近年来频发的借名借款纠纷中，不少名义借款人不具备贷款条件，也无实际还款能力，直接印证贷款人资信审查亟待加强。再如，有的金融机构对于信用卡领用人偿债能力审查不严，导致近年来信用卡纠纷频发，被告下落不明现象也极为突出。2、担保人资信审查不严如某小贷公司 ...
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应综合考量信用卡申领过程中有无虚假行为，行为人的主观故意和目的，行为人的还款能力等。 一是行为人申领信用卡过程中是否存在虚假行为 银行在行为人申领信用卡过程中，信用卡的使用规则明确规定了信用卡使用的权利和义务，包括信用卡透支及还款的限额和限期，持卡人应阅读知晓这些 规定内容，并签字承诺遵守这些规定。 ...
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在于行为人是否具有非法占有目的，应当坚持主客观相统一的原则，结合行为人借款时的还款能力、真实用途等具体行为表现综合判断，故骗取他人财物后单纯出具借条的行为 ，主要有两种观点： 第一种观点认为骗取他人财物后出具借条，表明行为人具有还款意愿，不具有非法占有目的，不应当认定为诈骗。况且被害人可以凭借借条通过 ...
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十六条规定的恶意透支。 对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未 诈骗罪定罪处罚。 座谈会纪要关于贷款诈骗罪的问题，与本案的情况相类似。霍某无法还款，是因经营企业资金短时出现困难及银行违规收取高额利息违约金等原因导致，不 ...
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的用途除了曾某的供述，并无其他证据予以证明。 （4）在曾某有无还款能力方面，公诉机关举示曾某工资状况及其名下无房产、车产、工商登记等证据， 、使用骗取的资金进行违法犯罪活动的”。根据该《会议纪要》规定，被告人曾某明知没有归还能力而大量骗取他人资金，并将骗取的资金用于赌博和偿还赌债，系从事违法犯罪活动； ...
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