与客户的损失承担比例。 2. 违规办理教育储蓄存款的法律风险。 教育储蓄是指个人按国家有关规定在指定银行开户、存入规定数额资金、用于教育目的的专项 ，不得不小心翼翼地通过设立金融控股公司的形式打混业经营中间业务擦边球，使得商业银行随时面临可能被央行处罚的法律风险。 4. 中间业务合同履行中的法律风险 ...
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个条 文，分别是：（1)现行刑法典第185条第2款的规定：“国有商业 银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险 公司或者其他国有金融 (3)现行刑法典第384条的 规定：“国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用， 进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者 ...
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7日由新港商业银行负责人冯宝明签字出具的说明，以此证明双方当事人因存款余额发生了纠纷。被告辩称：原告在被告处开立的并非储蓄账户，而是个体工商户个人结算账户， 第二中级人民法院认为：上诉人新港商业银行主张，被上诉人信连华现持有存折上记载的利息数额，能够证明换折前旧存折上的存款余额。一般情况下，知道利息和 ...
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中，由于受传统的重刑轻民法律文化和公权优先的价值观念影响，加之法理上一般也倾向于先刑后民的基本处理原则，当出现刑事与民事两种法律关系交叉时 银行法》和国务院《储蓄管理条例》相关条款规定，商业银行（储蓄机构）应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯，保证存款本金和利息的支付。基于本案原、被告之间 ...
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在金融机构以其个人或者单位名义开立储蓄账户或者结算账户内为了获取相应利息或者办理存取转汇等结算业务而存入一定数额的货币资金。银行存款一般分为定期、活期 查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》。协助查询义务主体是人民银行和各商业银行以及其他金融机构。人民法院对被执行人债券、股票、基金 ...
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，并非以获取高额利息收益为目的。由约定利率为年息6%（与银行基准利率相近，甚至低于一般商业银行贷款利率）亦可印证。综上分析，双方之间的借款合同应 能否构成表见代理，担保是否有效，引发争议。又如天价存款“不翼而飞”问题，某商业银行支行营业部主任在银行场所内向储户许以高额利率，取得储户银行卡、U盾及密码并 ...
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共和国商业银行法》第六条规定：“商业银行应保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯”。国务院《个人存款账户实名制规定》第五条明确规定：“本规定所称实 体会到邮政储蓄管理系统的混乱！“外人”很难获悉邮政储蓄系统的隶属关系。在一般人看来，郑州市邮政局应该具有企业法人资格，可经查询工商档案，发现它仅仅是 ...
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下关支行的营业场所完成购买行为，工行下关支行还对林娟进行了风险测试。银监会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第七条、第八条第一款规定，商业银行个人理财 产品。林娟购买案涉基金产品之前的评估结果为稳健型投资者，风险承受能力较弱，一般仅希望在保证本金安全的基础上能有增值收入。而案涉基金产品为进取型投资 ...
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的储蓄存款合同关系，系双方当事人真实意思表示，合法有效。根据《中华人民共和国商业银行法》第六条规定，商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的 的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。谁主张，谁举证是举证责任分配一般原则。举证责任倒置是举证责任分配原则的例外,即将原来由原告承担的证明责任免除 ...
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的储蓄存款合同关系，系双方当事人真实意思表示，合法有效。根据《中华人民共和国商业银行法》第六条规定，商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的 的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。谁主张，谁举证是举证责任分配一般原则。举证责任倒置是举证责任分配原则的例外,即将原来由原告承担的证明责任免除 ...
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