事实，哄骗企业、个人前去借款，再利用技术优势，通过砍头息、暗中抬高利率、虚增债务、肆意扣划等方式蚕食借款人资金，属于套路贷、非法放贷。向借款人推销 某普惠投资咨询有限公司，在通过层层包装、巧立名目等方式对借款人实施套路贷、非法放贷的过程中起到主导、决定性的作用，应当对借款人偿还的超出实际收到本金数额的 ...
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高利放贷是非法放贷活动中危害最突出的部分，所造成的后果和引发的问题是多方面的，不仅严重扰乱金融市场秩序，制约实体经济发展，使企业或个人陷入债务深渊， 滋生蔓延提供土壤。因此，《意见》将运用刑法手段打击的目标锁定为非法高利放贷，结合民事司法解释关于民间借贷利率的规定，明确以超过36%的实际年利率实施符合 ...
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解决民间借贷领域存在的套路贷、高利贷问题，民法典草案对个人借贷等方面也有明确规定：民法典草案合同编第680条规定：禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关 非法吸收公众存款等行为，构成犯罪的，应当择一重罪处罚。为强行索要因非法放贷而产生的债务，实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物、寻衅滋事等 ...
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《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第一条第二款规定的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以 之外还有其他生产经营场所的情形并不罕见。就海德星公司的经营场所是否存在的问题，海德星公司向本院提供了上海市虹桥经济技术开发区物业经营管理有限公司2019年12月 ...
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向他人非法发放贷款，收取高额利息，根据“两高两部”下发的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，符合非法经营罪的构成要件，应以非法经营罪定罪处罚。 机构，切忌心存侥幸，不要轻信电话及网络贷款信息，也不要随意在网络留下个人联系方式等资料，以免被不法分子“盯上”，防止上当受骗。综上所述，笔者认为，本案 ...
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地向社会不特定对象发放贷款：具体是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上；贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数 、最高人民检察院、公安部、司法部于2019年10月21日发布并实施《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》（以下简称《意见》），《意见》第八条：本意见自 ...
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维护经济金融秩序有关事项的通知》，明确未经有权机关依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常经营活动。职业 月，最高人民法院与最高人民检察院、公安部、司法部联合制定了《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，其中规定，一、违反国家规定，未经监管部门批准，或者 ...
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管理法》第十九条的规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得从事银行业金融机构的业务活动。该规定直接关系国家金融管理秩序、金融安全 强制性规定的合同无效的规定和《最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释（一）》第十条关于当事人超越经营范围订立合同，人民法院不因此认定 ...
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双方签订了合同，在买受方凭合同办理银行贷款时，因其个人信用纪录不良，该银行拒绝向其放贷。经与出售方协商，买受方决定向另一家银行再次尝试办理购房 完全预见这种风险。对类似这样的情况，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释（二）》第二十六条规定，合同成立以后客观情况发生了当事人在订立 ...
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的系列问题值得思索。■典型案例：2008年9月，买卖双方签订了房屋买卖合同，买方办理银行贷款时，因为个人信用纪录不良，银行拒绝向其放贷。买卖 ，人民法院应当根据公平原则，并结合案件的实际情况确定是否变更或者解除。 ”本案中个人信用纪录原因导致的贷款失败应如何定性，上海市高级人民法院发布的《宏观政策调控 ...
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