欺诈，造成合同或信用证被判为无效形成法律风险。其中信用证欺诈是信用证业务中最大的法律风险，是影响信用证业务最突出的问题之一。信用证欺诈是非常严重的 的比例，放松担保条件或押汇条件，从而形成信用证风险。商业银行也应制定严格的规章制度，加强自律，对下属经营机构实行授权管理，控制风险，以此作为开办此项业务 ...
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金额达3692亿多元。同时，最高人民法院还制定和颁布关于金融案件审理和执行方面的司法解释和司法解释性文件共29件。记者：人民法院在依法保障金融机构债权， 家国有商业银行剥离的不良资产。为此，最高人民法院制定并发布了《关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良供求形成的案件适用法律若干问题 ...
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需求。由于中国金融征信制度体系很不发达，商业银行对中小企业和个人的信用状况几乎无法了解，造成中小企业贷款难和消费信贷的高风险性。这甚至在一定程度上导致了货币 ，在市场经济体制背景下，信用信息因为涉及企业商业秘密和个人隐私而具有敏感的特性，因此金融征信体系的建立尚需要法律的保障和支持。信息来源：新华网...
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损害了持卡人对于银行卡安全性的信任感，同时也损害了银行的形象。即使有的犯罪分子被抓获，其造成的经济损失也不能全部追回。但关键问题是，资金被大量侵占 的一套调查都只适用于本行,不能与其他银行共享。换言之,银行只能依靠自身的调查获得第一手资料,这样势必会导致各商业银行因对同一客户进行资信调查而造成重复劳动 ...
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银行、外资等金融机构将执行７．５％的存款准备金率，目的是限制商业银行的信贷盲目扩张。房地产业是信贷调控的首要对象之一。４月２７日，国务院下发通知 约２０１８９万平方米。对于这些项目，市国土房管局根据国土资源部和监察部要求在８月３１日前将历史遗留问题加以界定并处理完毕，８月３１日后不得再以协议方式出让的 ...
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多少, 是政府贷款、国际金融机构 (例如世界银行、亚洲开发银行) 贷款还是商业银行贷款。总之, 必须审核业主的付款能力, 因为业主的付款能力问题将成为承包商的最大风险。 其次, 如果是延期付款 ...
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平谷县把破产作为解决国有企业和集体企业历史遗留问题的一条主要出路。这个县在四大商业银行开户的改制企业148户，涉及银行贷款本息3亿多元，其中有逃废债 作用。当前，有必要修改、完善有关企业改制与破产的法律制度，强化金融机构作为债权人的重要地位;对恶意逃废金融债务的行为，必须纳入刑法范畴去调整。 据了解， ...
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登记、预告登记、动产抵质押以及担保物权时限缩短等问题，都将对银行的经营管理提出更高的要求。 1、新的抵（质）押担保类型可能会引发信贷风险 《 浮动抵押，一旦经营者缺失诚信，或者经营者严重资不抵债，将给商业银行的资产安全产生巨大的风险。 2、担保物权行使的时间缩短 《担保法解释》第12条规定：担保物权所 ...
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规定的时效内主张票据权利，否则会承担对己不利的法律后果。票据时效是很严肃的法律性规定。票据法律关系当事人必须遵守。 一、票据权利时效 票据权利时效是指 付款的，代理付款行不予受理。商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日10日。对代理付款，《票据法》规定，通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人提示 ...
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商业银行存有一年期定期存款3万元；截至2008年10月28日被告工资账户上存款余额11621．28元。被告称商业银行的存款5．75万元中，7500元是自己的， 共同财产不能超过两年诉讼时效。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国婚姻法〉若干问题的解释（一）》第31条规定：当事人依据《婚姻法》第47条的 ...
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