并请申请人确认已知晓和理解上述信息。银行业金融机构应通过适当方式积极为客户提供信用卡账单通知和还款提醒服务。三、银行业金融机构应规范发卡营销的市场竞争行为， 与合作的非银行机构就信用卡欺诈、套现风险防范和安全管理责任，以及损失承担责任等事项进行明确约定。经查发现特约商户有涉嫌套现行为的，承担管理 ...
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以上的，应当通过银行转账等非现金结算方式购买，不得使用现金。购卡人不得使用信用卡购买预付卡。第十三条 采用银行转账等非现金结算方式购买预付卡的，付款人银行 受理机构应当立即终止其预付卡受理服务。特约商户不得协助持卡人进行任何形式的预付卡套现。第四章 使用、充值和赎回第二十九条 预付卡不得用于或变相用于 ...
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商业银行开展银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险等呈现上升态势。现就加强银行卡发卡业务风险管理通知如下： 一、银行卡发卡业务应执行严格的资信审批 业务风险指标，尤其是呆账率、伪冒损失率等的变动情况。对有信用卡交易无还款记录、涉嫌非法套现行为或已产生违约金和滞纳金等的高风险持卡人,应及时采取积极 ...
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主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告至记过处分。 第一百一十七条不按规定对信用卡申请人进行资信审查，造成恶意透支的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分。 第一 财务帐目及其他有关材料和其他必要情况的；（三）在调查期间变卖、转移涉嫌财物的；（四）拒绝就监察部门所提问题作出解释和说明的；（五）拒 ...
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