。第十七条商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性，并作备案。第十八条客户资料如有变动，商业银行应要求 可能给客户带来的影响；5．客户的投资或负债率过大，影响其还款能力；6．原材料短缺或变质；7．第二还款来源情况恶化；8．市场变化；9．竞争能力及其变化； ...
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必须查验太平洋卡的真伪及有效期限，查对太平洋卡止付名单，核对持卡人签名，验证持卡人身份证件；当持卡人购物、消费、支取现金超过规定限额或对持卡人使用太平洋卡 偿还责任。未经发卡机构允许，申领单位的持卡人不得超过发卡机构规定的透支限额和还款期限。五、申领单位持卡人的太平洋卡遗失或被窃后发生的经济损失，如有 ...
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了适当的审批权限；● 有效的信贷管理政策和程序，包括对借款人按借款条件还款的能力和意愿进行持续的跟踪分析，对贷款文件、契约、合同要求和抵押物进行 有效性和完整性进行确认，包括使用内部人员或外部专家38，定期对监管报表进行验证。10. 监管部门聘请外部专家39实施相关监管工作时，对外部专家的职能和责任， ...
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不属于上述３种的其他生效条件。附八交通银行借款－－保证人资格、能力审定书编号：借款单位：借款合同号：┌─────────┬───┬────────────────────┐│保证人姓名││资信状况│├─────────┼───┼────────┬─────┬─────┤│经济性质││项目│数值或状况 ...
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。单位可申领若干张商务卡，但必须在申请表上指定持卡人。凡具有完全民事行为能力的个人可凭公安部门认可的本人有效身份证件，向发卡机构申领牡丹信用卡的个人 本人欲指定相关账户的存折（单）及身份证件，并自行输入密码由发卡银行进行验证。持卡人在ＰＯＳ（销售点终端）上转账结算使用其基本账户，在ＡＴＭ（自动柜员机） ...
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经营管理机构－－信用卡业务部或信用卡公司（以上称发卡机构），配备素质好，业务能力强的专业干部。发卡机构在业务发展初期需配备１０人左右，随着业务量的增加， 对信用卡逾期债务按以下程序处理（一）打印透支情况表。对透支超过一个月仍未还款或透支超过限额的持卡人，提出止付，收回信用卡。（二）查阅上述持卡人的申请 ...
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有关法律、法规对抵押物进行处分。第十四条借款人的保证人应为具有代借款人清偿债务能力的法人、其他组织或公民；以公益为目的的事业单位和社会团体、企业法人的 抵押物，在抵押期间负责维修、保养，保证抵押物的完好，并随时接受抵押权人的检查和验证。抵押人不得以出租、出售、转借等形式处分自己所占管的抵押物。抵押权人 ...
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借款合同、契约，并订立贷款偿还协议。第二十七条对于单方面终止借款合同规定的还款责任，变相转移资产，直接或间接造成银行贷款风险的企业，银行应及时采取各种 确定。市场预期影响，可以通过对企业主要产品的销售增长率、市场占有率和出口创汇能力的测定以及对市场发展的预期分析确定。销售环境是指物资、供销企业的地理 ...
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代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。（五）代理证券业务是指银行接受委托办理的代理发行、兑付、买卖 收单业务等。四、担保类中间业务担保类中间业务指商业银行为客户债务清偿能力提供担保，承担客户违约风险的业务。主要包括银行承兑汇票、备用信用证、各类保函 ...
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八条保险中介机构应当在每一会计年度终了时制作财务会计报告，并依法进行审查验证。以有限责任公司形式存在的保险中介机构，应当按照公司章程规定的期限，将 中介机构设有分支机构的，应当根据各级机构和各业务部门的经营管理水平、风险管理能力和业务发展需要建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权；授权应适当、 ...
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