准备的资产指金融企业承担风险和损失的下列资产,具体包括贷款(含抵押、质押、担保等贷款)、银行卡透支、贴现、银行承兑汇票垫款、信用证垫款、担保垫款、 的100%,最低为提取呆账准备资产期末余额的1%。?呆账准备必须根据资产的风险程度足额提取。呆账准备提取不足的,不得进行税后利润分配。?金融监管部门有权 ...
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条 适用审批制的中间业务品种包括:(一)票据承兑;(二)开出信用证;(三)担保类业务,包括备用信用证业务;(四)贷款承诺;(五)金融衍生业务;(六)各类投资基金 的中间业务,按审批制报中国人民银行审查。由中国人民银行根据业务性质及风险特征确定适用审批制或备案制。第十二条 对中国人民银行已经发布专门业务 ...
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条适用审批制的中间业务品种包括:(一)票据承兑;(二)开出信用证;(三)担保类业务,包括备用信用证业务;(四)贷款承诺;(五)金融衍生业务;(六)各类投资基金 经营过程中,未严格执行操作规程和内部控制制度,内控混乱,造成严重风险及实际重大资金损失;(六)中国人民银行认定需要进行处理的其他情形。关联法规 ...
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证券化业务。三是要发展并创新小企业贸易融资手段,特别是扩大信用证项下贸易融资,探索非信用证项下贸易融资,鼓励将一般性应收账款用于支持小企业,包括发展 支持,积极帮助出口企业做好资金结算等服务工作。要综合发挥直接融资、间接融资、风险补偿、财税支持等作用,拓展融资渠道,适应不同行业、不同业绩、不同盈利水平 ...
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证券化业务。三是要发展并创新小企业贸易融资手段,特别是扩大信用证项下贸易融资,探索非信用证项下贸易融资,鼓励将一般性应收账款用于支持小企业,包括发展 支持,积极帮助出口企业做好资金结算等服务工作。要综合发挥直接融资、间接融资、风险补偿、财税支持等作用,拓展融资渠道,适应不同行业、不同业绩、不同盈利水平 ...
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业务,并积极配合外汇局加强进口付汇监督;绝大多数进口单位的守法经营、自律管理、风险防范的意识得到了加强,更加重视其在涉外贸易中的信誉;一批造假骗汇行为 宣传工作。做好进口付汇贸易真实性监管分派进口付汇风险分析及假进口报关单骗汇、骗税情况分析工作,密切注意远期信用证付汇的新动向,抓住存在的主要问题,研究 ...
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为规范不良贷款的认定标准和程序,加强对信贷资产质量的监控,防范和化解信贷风险,根据《中华人民共和国中国人民银行法》。《中华人民共和国商业银行法》、《贷款 投信业务,包括本外币贷款,境外筹资转贷款,信用证、银行承兑汇票、担保等表外授信业务,以及由商业银行承担风险的其他信贷业务。政策性银行和其他经营信贷 ...
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。 对外担保履约率=当年对外担保履约额/当年末对外担保余额*100% 2.5分 贸易融资风险度 考核期内是否将90天以下远期信用证及海外代付占比控制在同类银行全国平均水平之内。 90天以下远期信用证及海外代付占比在同类银行全国平均值以内的不扣分,超过平均值的,每超过1个百分点扣0 ...
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个人全部财产。 九、民营企业上海金升实业发展有限公司原法人代表董维富信用证诈骗案 审计署在审计交通银行时发现,2004年至2005年,董维富与境外 ,并由检察机关提起公诉后,北京市第二中级人民法院于2009年4月,以信用证诈骗罪和合同诈骗罪判处邹庆无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。 二 ...
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20 月均余额与上年持平的,得基本分,每超、减5000万元,分别±0.5分信用证 10 无发生额得0分,月均余额与上年持平的,得基本分,每超、减 治理长效机制,严格内部管理,规范信贷操作流程。因内部管理不善、违规经营,导致出现信贷风险的,酌情扣1至5分合计 100说明:1、每个项目最低得分为0分,即 ...
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