银行第十条申请成为承办银行的商业银行应具备以下条件：(一)具备统一、安全、稳定的计算机业务处理系统；(二)有健全的内部管理制度和风险防范机制；(三)有 公司对一级托管账务的真实性、准确性、完整性和安全性负责。第二十八条承办银行应为投资人开立债券托管账户，用于记载投资人拥有的债券。经过中央结算公司核查后 ...
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》、《贷款通则》、《商业银行内部控制指引》、《商业银行统一授信指引》等法规及规章制度的有关规定，进一步改革和完善授权接信制度，按照权责统一、审贷分离、相互制约的原则，健全和完善对关系人贷款及关联企业贷款等信贷业务的管理制度。四、各商业银行要严格控制对关系人的授信，不得向关系人发放信用贷款，发放担保 ...
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。 附：中国工商银行财务管理制度第一章总则第一条为规范财务行为，提高经济效益，促进全行各项业务稳健发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《 差错、其他损失情况；７．为正确理解和分析财务报告需要说明的其他事项和有关内部管理会计报表。 第七十九条各级行应在监测的基础上按季（月） ...
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金融企业，为适应我国社会主义市场经济发展的需要，规范财务行为，加强经营管理，提高经济效益，以逐步建立商业银行的运行机制，根据《企业财务通则》和《金融保险企业财务 做到帐面余额与库存金额相符。各行必须建立健全现金的内部管理制度，认真做好现金的保管、押运、管理工作，确保现金的完整无缺；要确定合理的库存限额 ...
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和控制机制，实现资本要求与风险水平和风险管理能力的密切结合，提高商业银行抵御风险的能力。第四条 商业银行内部应当建立包括治理架构、风险评估和资本规划 定期对信用集中度风险状况进行审查以确保相关风险得到有效的管理和控制。（五）压力测试制度。商业银行应当定期对面临的主要集中度风险进行压力测试，识别可能对 ...
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年9月18日第一章总则第一条为规范商业银行内部评级体系开发和运作，促进商业银行提高信用风险管理水平，保障商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督 管理层和其它相关部门或人员报告债务人和债项评级总体概况和变化情况。商业银行的内部报告制度应明确规定风险报告的内容、频率和对象。第三节高级应用范围 ...
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十五条城市信用社股份有限公司应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。城市信用社股份有限公司应当自领取营业执照之日起6个月 理财业务。第一百一十七条中资商业银行申请开办个人理财业务，应符合以下条件：（一）具有相应的风险管理体系和内部控制制度；（二）有具备开展相关 ...
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的操作风险、合规性风险等风险管控工作的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现了了解客户和符合客户最大利益的原则。第九条 和审计程序的独立性、充分性、有效性进行审核和测试，商业银行内部监督部门应向董事会和高级管理人员提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。第三十六条 商业 ...
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监管资本计量方法。银监会依据审慎监管规则，认定商业银行内部控制不健全、操作风险管理薄弱的，可要求商业银行在按照本指引方法计量结果的基础上提高操作风险 指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。3.就业制度和工作场所安全事件。指违反就业、健康或安全 ...
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不应高于同一风险暴露未采用信用风险缓释的资本要求。（六）商业银行应制定明确的内部管理制度、审查和操作流程，并建立相应的信息系统，确保信用风险缓释 部分的违约损失率附件4：衍生工具净总比率（ngr）的计算例子附件1：初级内部评级法下合格信用风险缓释工具信用风险缓释工具 包括的范围抵质押品 金融质押品 （ ...
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