中国银联银行卡风险信息共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况，合理确定授信额度。对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户亲访亲签，不得采取全程 的跨行交易。（十六）健全银行卡风险信息共享机制。中国银联要协调各成员机构建立防范银行卡风险的工作机制和信息共享平台，为成员机构报送银行卡交易可疑和违法 ...
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总体授信额度，防止过度集中风险。（三）预警原则。商业银行应建立风险预警机制，及时防范和化解集团客户授信风险。第二章授信业务风险管理第七条商业银行应根据 具有公证效应的第三方出具资料真实性证明。第十四条商业银行在给集团客户授信时，应进行充分的资信尽职调查，要对照授信对象提供的资料，对重点内容或存在疑问的 ...
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的总体授信额度，防止过度集中风险。 (三)预警原则。商业银行应建立风险预警机制，及时防范和化解集团客户授信风险。 第二章 授信业务风险管理第七条 商业银行应 效应的第三方出具资料真实性证明。 第十四条 商业银行在给集团客户授信时，应进行充分的资信尽职调查，要对照授信对象提供的资料，对重点内容或存在疑问 ...
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的积极性。4. 信用贷款方式。在协作机制下，各地方工会可积极推进建立和完善创业人员资信评价体系，建立和完善职工资信评价体系，对贷款申请人的个人信用、 推广积累经验。同时，邀请有关专家对该业务开展情况进行评估。(三)全面推广阶段。在充分总结经验和评估的基础上，有关部门对工会创业小额贷款业务合作模式、 ...
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管理的积极性。4.信用贷款方式。在协作机制下，各地方工会可积极推进建立和完善创业人员资信评价体系，建立和完善职工资信评价体系，对贷款申请人的个人信用、 内推广积累经验。同时，邀请有关专家对该业务开展情况进行评估。(三)全面推广阶段。在充分总结经验和评估的基础上，有关部门对工会创业小额贷款业务合作模式、 ...
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。１１．规范社会中介机构的行为。整顿经济鉴证服务市场。严肃查处中介组织出具虚假资信证明、虚假评估、虚假鉴证等不法行为，对严重违法违规的中介机构和人员 、误导客户的行为的查处力度；四是加强对保险公司内控制度和信息披露制度的监督和检查，提高保险业风险防范水平，研究制定风险处置办法，建立市场退出机制，增强 ...
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十条中国银行业监督管理委员会依照本办法对流动资金贷款业务实施监督管理。第二章受理与调查第十一条流动资金贷款申请应具备以下条件：（一）借款人依法设立；（ 和完善内部评级制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录。第十六条贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收 ...
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我国外经贸企业经济合同的管理，确保企业签订的经济合同合法、有效，建立健全企业行为的监督和制约机制，根据我国的法律、法规的规定，制定本指导意见。一、合同 与新客户签订合同前，企业应对新客户的注册、资信及经营能力等情况进行调查。企业还应建立客户档案，对客户资信等级进行评估，予以归类分级，并据以掌握签订合同 ...
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首位，为各类型企业、各行业企业的发展提供公平的信贷环境。同时，要加强资信评估，严格审查，精心筛选，确保信贷资产安全。当前与长远相结合的原则。培育 条件争取信贷资金的支持。动态扶持的原则。培育和扶持优质信贷客户不搞终身制，要体现优胜劣汰的市场竞争规则，建立动态调整机制，在坚持跟踪问效的基础上，按照企业 ...
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审制度，保持机构治理的有效性；建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作 ，为其办理有关登记手续。融资性担保机构可以到登记部门对与担保合同有关的客户登记信息进行查询。登记部门要提供便利。在办理有关抵押物登记、出质登记过程中 ...
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