；商业银行根据业务发展和投资管理情况需要对已签订的收费标准和收费方式进行调整时，应获得客户的同意。第四章 个人理财业务的风险管理第三十八条 的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料。第六十条 商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传 ...
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制定相应的解决办法，切实防范法律风险。第三十七条商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务 三)商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况，以及对相关产品风险的控制情况。第五十七条商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下 ...
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市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。第四条商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时 ，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料。第五十五条商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传 ...
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主要股东、实际控制人或其他与上市公司存在利害关系的单位和个人的影响。若发现所审议事项存在影响其独立性的情况，应向上市公司申明并实行回避。任职期间 报告制度和监控措施，并根据公司的风险承受能力，限定公司的委托理财或衍生产品投资规模。 公司进行证券投资、委托理财或衍生产品投资事项应由公司董事会或股东大会 ...
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媒体单位、各广告经营单位：近年来商业银行不断推出针对个人的理财业务，为个人客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。工商部门在广告 理财业务（产品）广告着重于介绍产品名称和预期收益率，对产品性质、投资风险以及达到预期收益的市场条件未作出明确的解释，一定程度上影响了消费者作出准确的 ...
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三、严格落实本所《会员客户证券交易行为管理实施细则》等相关规定，为个人投资者履行本《指引》提供有力支持。 上海证券交易所二○○八年九月二十七日 上海证券 向受托证券公司提供有关其知识结构、资信状况、交易习惯、证券投资经验等方面的个人信息，配合受托证券公司对其风险承受能力作出客观评估，以便受托证券公司对 ...
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。信托公司应当根据受托境外理财信托计划的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额，并对目标客户群进行风险适应性调查。信托投资公司的受托境外理财集合信托计划，其 不得直接使用外币现钞，只能使用本人外汇储蓄账户和资本项目账户内资金，不得使用个人外汇结算账户内资金。本金和收益汇回后，应由境内托管账户经信托专用 ...
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的坏帐准备。贷款呆帐准备，指按贷款余额的一定比例提取的呆帐准备。投资风险准备，指按长期投资余额的一定比例提取的风险准备。２．各种备抵性准备应按国家 期末余额填列。８．“其他应收款”项目，反映企业对其他单位和个人的应收和暂付的款项。本项目应根据“其他应收款”科目的期末余额填列。９．“物料用品”项目，反映 ...
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绩效进行分析及评价；②是否根据风险变化对评价机制进行调整；③对重大投资失误是否建立问责制度，并有效落实。(4)资金管理和运用权限①资金是否完全集中在 、健康险、意外伤害保险等团体保单。(7)个人业务13个月保费继续率①计算公式 ②计算口径'个人业务'指投保人为个人的人身保险业务；'评估期前一年度生效之 ...
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，在“各项信贷资产清查表”中实事求是地进行重新划分(不做账务调整)，以评定信贷资产的风险状况。(1)核对信贷资产各科目总账与分户账(登记簿)、分户账(登记簿)与余额 、利润分配等。1实收资本和股本金的清查。一是清查其增减变动情况；二是对法人股应逐户进行上门或函证核对，对个人股金账户应进行账务核实；三是 ...
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