各类信贷资产(包括本外币贷款、进出口贸易融资项下的贷款、贴现、银行卡透支、信用垫款等)和表外信贷资产(包括信用证、银行承兑汇票、担保、贷款承诺等)。 包括：(1)借款人的贷款申请；(2)农村合作金融机构信贷调查报告和审批文件，包括长期贷款的可行性分析报告、上级联社或银行的立项文件和批准文件；(3)贷款 ...
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内控制度。 第四条 商业银行应建立相应的监控流程，确保工作人员遵守上述风险政策及不同类型贷款的操作审核标准。 第五条 商业银行应根据房地产贷款的专业化分工 可行性。 第十八条 商业银行应对申请贷款的房地产开发企业进行深入调查审核：包括企业的性质、股东构成、资质信用等级等基本背景，近三年的经营管理和财务 ...
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股；国内外捐赠；其他来源。第六条 中小企业贷款担保机构的服务对象为符合国家产业政策，有产品、有市场、有发展前景、有利于技术进步与创新的技术密集型和扩大 机构和市政府有关部门以及区、县政府组建的担保机构要建立企业信用档案，并逐步实现与市信用体系联网共享。对信用等级高的中小企业，按照手续从简、费用从低的 ...
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重要文件，包括：(1)借款人的贷款申请；(2)农村信用社信贷调查报告和审批文件，包括长期贷款的可行性分析报告、上级联社的立项文件、批准文件；(3)贷款合同、 贷款的分类逐笔按以下步骤进行： (1)经办信贷人员通过对财务、现金流量、信用支持、非财务等因素的定量和定性分析，将有关信息随时记录在《企事业单位 ...
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权限和办法，根据房地产市场情况确定商品房最优存量，并建立对赊销、分期付款对象信用程度的调查分析制度。4、明确实现销售的标准。根据国家规定，区分不同情况，分别 解决执行中的问题；负责组织企业财务核算，审核财务报告等。5、明确企业财务部门的权责。包括贯彻我国的有关财务政策，严格执行《企业财务通则》、《企业 ...
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进行评价。 第十四条产业政策环境指标。主要评价本地产业政策是否有利于企业发展，本地骨干企业质量状况和改革、发展情况；新增出口企业情况；金融机构对企业信用等级评定情况；典型骨干企业资产负债率、财务指标情况、企业盈亏情况、企业存贷情况等。以统计和调查分析相结合方式进行评价。 第十五条 ...
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基本条件和外部环境，主要包括经济发展环境、行政服务环境、金融信用环境、金融司法环境、金融内生环境和政策制度环境等内容。 第三条 本办法适用于咸宁市金融生态 建设中存在突出矛盾和问题，每季度应向金融生态建设领导小组办公室提交一份调查报告。 第二十一条 金融生态建设领导小组每季度应组织召开一次金融生态环境 ...
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(1)正常价值调查机关审查了该公司正常价值的调整部分。关于退款及赔偿，公司没有提供相应的证明材料，暂不接受该项调整。关于信用费用，公司报告了两 亏损额比上年增加了120.38%，亏损状况更加恶化。2004年第一季度，虽然部分国内企业的状况有所好转，但是国内产业仍然整体亏损严重。在影响国内产业的税前利润 ...
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）精神，进一步改善信用环境，制止和纠正企业逃废金融债务的行为，我们对我省的维护金融债权工作和企业逃废金融债务情况进行了专题调查，现将有关情况和意见报告如下：一、 ，搞暗箱操作，不优先受偿银行的抵押贷款；还有的搞假破产、真逃债，违反国家的有关政策规定。（二）利用分立重组的方式架空银行贷款。有些企业在重组 ...
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审核结果和相应要求。第二十一条 银行应对借款人还款行为提供足够激励和约束，强化客户信用观念。借款人还款记录良好，可在贷款金额、期限、利率和担保条件上给予优惠； 技能和行业知识，善于总结工作经验，确保有关政策和程序得到有效执行。第二十四条 银行应建立小企业贷款工作的尽职调查制度及相应的问责与免责制度，对 ...
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