适当的审批权限；● 有效的信贷管理政策和程序，包括对借款人按借款条件还款的能力和意愿进行持续的跟踪分析，对贷款文件、契约、合同要求和抵押物进行 (1)确保银行的运作符合相关政策和程序；(2)对现行政策、程序和控制制度是否符合银行业务的需要进行评估。288. 监管部门确定，银行的内部审计：● 具有充足的 ...
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城市房地产管理法》、《中华人民共和国城镇国有土地使用权出让和转让暂行条例》、《借款合同条例》以及其它有关法规文件的规定，制定本规定。关联法规：全国人大法律 处分抵押土地。第二十条土地管理部门在接到抵押权人处分抵押土地申请后七日内做出是否允许处分的决定。抵押权人不服决定的，可向上级土地管理部门申请复议， ...
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加盖印章，违者应进行批评教育，造成不良后果的要严肃处理。（五）签订各种借款合同（协议）、资金折借协议，出具各种保函、资金证明以及其他承担经济责任、 职责权力等重要业务专用章丢失或被盗，应及时报告当地公安机关和管辖行，同时采取有效的防范措施，避免影响本行信誉和遭受经济损失。对有关责任人员应作出处理。发现 ...
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１，０００元的罚款。因此而造成损失的，移交有关部门处理。第九条不签定借款合同发放借款；未按规定审批或超越审批权限发放贷款；违规发放信用贷款的，对责任人处以 额１０％－２０％的罚款。第四十七条违反规定对外提供与国际业务有关的有效业务凭证、存单、存款证明、担保书、保函、引资意向书、合同等，对责任人处以１， ...
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还贷资金，保证按期还款。第十条市财政局在农发行开立项目资金专户，承贷主体与农发行签订借款合同后，由财政、承贷主体的主管部门及农发行审查同意后拨付。第十一条承贷 经有权部门批准；（四）已经办理工程价款结、决算的项目是否经财政、审计部门或其他中介机构进行有效审核；（五）其他应审核的内容。第十三条资金拨付由 ...
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）。企业自有资金已经到位，银行贷款已经到位或已经与银行签订贷款合同。（五）借款企业必须提供有效的借款抵押物,抵押物按不高于60%评估值折抵。二、项目申报（一 ）受理。省工业经济与信息产业局收到企业提交的申请材料后，对申请企业及项目是否符合第一条之规定进行审查，对不符合规定条件的，不予受理；对提交材料不 ...
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包括但不限于：（一）客户身份核实是否有效，尽职调查措施是否合理。（二）财产保险承保前是否核验保险标的，人身保险是否有生存调查。（三）人身保险 申请全额退保。12.投保后频繁办理保单质押贷款，或以保险单为抵押品向其他机构借款。13.没有合理原因，投保人坚持要求用现金赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金 ...
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是否对异常、可疑业务具有敏感性，及时将发现问题报告外汇局，并进行有效处理； 10、银行是否按规定接入系统，并按业务流程通过系统办理个人结售汇业务； 11、 3分 外债账户收支 1、每笔登记的外债合同是否对应一个外债账户； 2、外债资金是否已存入所对应的外债账户；是否存在超额入账； 3、企业外债资金结汇 ...
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借款人的资信状况、借款用途、还款来源和还款能力外，应重点审查以下内容：出质人资信、身份情况以及经营状况；拟出质股权份额，股权凭证是否有效，拟出质 变化的，应当及时向工商行政管理部门申请办理股权出质变更登记。第十七条借款合同约定的还款期限届满，借款人到期未履行还款义务或者发生当事人约定的实现质权的情形， ...
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状况进行审查；? 市担保公司根据市国投公司资信审查结果，独立开展保前调查，明确是否提供担保。? （四）贷前公示? 市国投公司对拟同意申请贷款并担保的项目 的抵押物、质押物重复设置担保的；? （九）担保公司或贷款银行按《担保合同》、《借款合同》所约定的应终止并收回贷款的其它事项。?第十三条 中小企业融资 ...
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