核实持卡人身份，不得激活未经签名确认、未经开卡程序确认等的银行卡。 四、银行机构应充分利用有效的风险管理系统。开展银行卡发卡业务，要及时识别、衡量和控制 客户的满意度和忠诚度，杜绝不计成本和忽视风险管理的恶性竞争。 请各银监局将本通知转发至辖内有关城市商业银行、城市信用社、各级农村合作金融机构，并提出 ...
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风险的能力，促进经营业务良性循环，根据现行税法、财务制度和城市商业银行贷款资产风险的实际情况，特制定本办法。 第二条本办法适用于在中华人民共和国境内从事金融 帐的管理办法，继续保留追索权。具体可在内部指定专门机构或人员继续组织催收，也可委托外部门、单位或个人协助催收，以尽可能的减少城市商业银行的贷款 ...
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单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划；(三)信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当 银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。信托公司可委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。第十七条信托计划推介期限届满，未能满足 ...
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有关部门对该省（自治区、直辖市）金融风险情况及支付资金缺口等情况进行审查；其中中国人民银行主要负责对承贷的地方商业银行的资产负债、信贷收支等经营状况的 银行设立表外临时账户，记载该项再贷款的运用情况。该项再贷款实行专户管理，专款专用，地方商业银行对该项再贷款没有支配权，不体现营业收入。第九条专项借款的 ...
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客户服务，公布客户服务电话，做好农民工使用银行卡的咨询和投诉服务工作。 三、严格业务规范，加强风险管理人民银行分支机构应督促农村信用社认真执行《中国人民 包括现场办理银行卡，讲解农民工银行卡特色服务的功能和操作要求，向农民工普及银行卡使用和风险防范常识等；在商业银行的营业网点张贴海报、摆放折页，积极 ...
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风险的能力，促进经营业务良性循环，根据现行税法、财务制度和城市商业银行贷款资产风险的实际情况，特制定本办法。第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内从事金融 立账的管理办法，继续保留追索权。具体可在内部指定专门机构或人员继续组织催收，也可委托外部门、单位或个人协助催收，以尽可能的减少城市商业银行的贷款 ...
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： 2004年3月，银监会组织各银监局对注(吊)销企业在各国有商业银行的贷款情况进行快速调查。调查结果显示，截止到2003年底，各省(区、市)与各国有 贷款余额的98．28％。为加强对此类贷款的监管，防范风险，现通知如下： 一、加强信贷基础管理。各商业银行要认真落实贷款“三查”制度，及时了解、掌握企业 ...
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季末均达到4％以上。农村合作金融机构不得以任何方式投资于商业银行通过私募方式发行的次级债券及《中国银行业监督管理委员会关于将次级定期债务计入附属资本的 20％，并按照100％风险权重计算风险资产。核心资本的计算公式为：核心资本＝实收资本+股本金+资本公积+盈余公积+利润分配。农村商业银行、农村合作银行 ...
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3，损失类贷款至少由县(市)联社认定。 (四)管理考核 试点单位要逐步建立和完善贷款风险管理制度，贷款五级分类管理要按照“落实责任、动态调整、定期分析、科学 要求，根据《贷款风险分类指导原则》制定贷款分类细则，但分类标准不得低于本方案。分类细则报当地银监局审核通过后执行。 农村商业银行的农户小额信用 ...
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银行贷款时都会谨慎从事。近年来一些地方发生的城市商业银行以及城乡信用社的经营、支付危机，也主要是由于这些金融机构忽视了风险控制。因此，通过增设区域性小 股东。另一方面，我国对于具有法人资格的民营企业作为商业银行的发起人资格及其入股金额与比例也没有法规上的限制。事实上中国民生银行的法人股中就有将近80％ ...
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