七条银行应制定小企业授信尽职调查制度及相应的问责与免责制度。按照《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》（银监发[2006]69号）要求，摒弃传统 持证上岗制度，使其更新理念，掌握小企业授信业务特点和风险控制方法，提高营销和收集、整理、分析财务和非财务信息的能力，熟悉尽职要求，逐步形成良好的小企业授 ...
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执行之日起，以下文件予以废止：(1)中国农业银行工作人员违反财务会计规章制度的处理办法(试行)；(2)中国农业银行工作人员违反资金组织规章制度的处理办法(试行)；(3 因素，包括故意、过失、受胁迫等；危害后果，则包括违规金额、经营风险、实际经济损失、信誉损害以及是否形成事故、案件、经济纠纷等诸多方面。 ...
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资金，营运资产，控制成本，分配收益，配置资源，反映经营状况，防范和化解财务风险，实现持续经营和价值最大化。 第四条各级人民政府财政部门(以下简称财政部门) 相适应，在资本充足率、偿付能力等方面满足有关法律、法规的要求。从事商业银行业务的金融企业，资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%；从事 ...
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银监局将本通知转发至辖内农村信用联社、农村商业银行、农村合作银行。 2003年12月29日附：农村信用社贷款风险五级分类实施方案(试行) 为了做好农村信用社贷款 无效，或者关键条款出现争议，可能给被担保贷款带来重大损失； 2．保证人财务状况恶化，无法承担全部保证责任，或承担保证责任的意愿很差； 3．抵 ...
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规定的业务范围吸收存款、发放贷款和组织资金营运，实施资产负债比例和风险管理。第二十一条 商业银行要按照国家金融宏观调控的要求和业务发展的需要，对贷款和其他 机构均可以通过同业头寸拆借调剂头寸余缺。第四十七条 商业银行向证券公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司拆出资金的期限不得超过七天。第 ...
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的前四位数字后加两个零表示。如：山东省济南市商业银行填列"370100"。 ②"部门标识代码"根据企业财务或产权归口管理的部门、机构或企业集团，比照国家标准《 承销、兑付和买卖证券等业务实现的手续费及佣金收入减去发生的各项手续费、风险结算金、承销业务直接相关的各项费用及佣金支出后的净额，应根据"手续费 ...
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四条对审批同意发放的贷款，客户部门要在５个工作日内向总行报送《中国农业发展银行商业储备贷款备案表》，备案表要严格把关，确保质量。第十五条发放储备 的市场状况，关注其上下游企业的市场变化状况，及时发现风险信号。二是基层行要密切关注客户资金用途及使用情况，财务变动和资金流动情况，企业法人变动、股权变动及 ...
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各省(自治区、直辖市)农村信用社联合社，北京、上海农村商业银行，天津农村合作银行，银监会直接监管的信托投资公司、财务公司、金融租赁公司：为做好调整放宽农村 、资产质量、资产损失准备充足率、风险集中、关联交易等方面实施持续、动态监管。第五十条银行业监督管理机构按照《商业银行监管内部评级指引》的有关规定， ...
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或拥有实际控股权的商业银行；国家独资或实际控股的保险公司、保险中介机构及合资保险公司；国家独资或实际控股的各类信托投资公司、证券公司、财务公司、金融租赁公司 、非银行金融机构或其他企业等做担保的贷款金额乘以相应的风险权数填列。４．抵押贷款：根据商业银行对借款人发放的以有价证券、现汇、土地、房屋产权证等 ...
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近３年短期借款和长期借款本息的偿还情况；我行对借款人全部存量贷款的风险度状况；借款人的商业信用与我行的业务合作现状；计算存贷比率和销售款归行率。 第十八 流动资金自筹率＝％说明：其他负债指银行贷款以外的长短期债券、融资性租赁、需偿还的政府有关部门投入的资金。评估表３项目财务现金流量表单位：万元－－－－ ...
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