股票市场，允许保险外汇资金境外投资，增加商业银行金融债券、短期融资债券、国际开发机构债券等新的投资工具，增加了资金管理的弹性和空间。最近，国务院相继批准保险 向以风险为基础的动态监管转变，从以监管外力为动因的监管向以保险公司自身风险管理为内在需求的监管转变，从结果性的事后监管向过程性的事前事中连续监管 ...
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局)、国家税务局：为支持出口企业扩大出口，解决出口企业短期流动资金困难，切实防范贷款风险，现就办理出口退税账户托管贷款业务通知如下：一、出口退税账户托管贷款， 贷款通则》的有关规定加强贷款管理，严格贷前审查、贷后检查，切实防范贷款风险，确保此项贷款业务的稳步发展。 八、各商业银行可根据本通知，结合本行 ...
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创造安全便捷的用卡环境，现就商业银行加强银行卡安全管理的有关问题通知如下： 一、各商业银行在建立健全银行卡风险管理制度的基础上，必须建立银行卡违法犯罪 在POS机上进行刷卡消费行为的，应要求商户核对持卡人的签名；在进行电子银行交易时，可以采取动态密码技术和增加持卡人身份号码验证等方法增强交易的安全性。 ...
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通知》(财会字[1999]33号)现转发给你们，请按照规定认真执行。同时，为了加强对商业银行及住房资金管理中心的金融监管，提出以下要求：一、人民 存贷款利率；(六)转移、挪用住房公积金本金、职工住房公积金存款利息、住房公积金贷款风险准备金、城市廉租住房建设补充资金；(七)截留、坐支业务收入或增值收益； ...
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各银监局，国家开发银行、进出口银行，各国有商业银行、股份制商业银行：为更加全面地了解银行机构大额授信客户的信用风险状况及其发展变化趋势，以便有效 的有关要求，严格执行各项保密制度，保证信息安全。银监会及其各级派出机构在管理和使用信息中，均不得对外泄露各项信息的填报机构名称。(二)由于修订了填报起点 ...
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银行、国有独资商业银行、股份制商业银行，银监会直接监管的信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：为促进银行业金融机构加强信用风险管理，全面、 扣除的，不得在账面上反映利润。未能按《金融企业呆账准备提取及呆账核销管理办法》(财金[2001]127号)的规定在五年内完成分年计提呆账准备金和核销贷款 ...
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的业务范围吸收存款、发放贷款和组织资金营运，实施资产负债比例和风险管理。第二十一条 商业银行要按照国家金融宏观调控的要求和业务发展的需要，对贷款和 银行总行对本行资产的流动性及支付能力负全部责任，应加强系统内信贷资金的集中管理和统一调度，可根据情况建立第二存款准备金制度，并谨慎地使用第二存款准备金， ...
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对已经评定为本行优质客户的中小企业，可以发放信用贷款。各商业银行要提高对信贷风险的识别和管理能力，提高对企业还款能力的分析水平，防止过分依赖担保 ，协助完善中小企业担保体系，为中小企业发展创造良好的外部条件；要发挥好人民银行对中小金融机构再贷款的作用，督促中小金融机构将再贷款主要用于支持中小企业的发展 ...
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承兑手续费。第十五条 各商业银行、政策性银行应对其分支机构核定可承兑总量或比例，实行承兑授权管理，并依法承担承兑风险。银行分支机构依据其上级行的 的增值税发票和商品交易合同复印件。第二十条 办理票据贴现业务的机构，是经中国人民银行批准经营贷款业务的金融机构(以下简称贴现人)。第二十一条 贴现人选择贴现 ...
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对账；(4)住房公积金的贷款风险由商业银行承担；(5)商业银行按财政部的有关规定提取呆坏账准备金和冲销呆坏账；(6)商业银行按住房公积金管理委员会的决策，负责住房 银行的稽核检查和审计部门的审计。4.缴交住房公积金的单位在按月向商业银行划缴住房公积金时，应同时向“中心”提供单位和职工个人住房公积金缴交 ...
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