两人各掌握一半密码的方式相互进行监督和制约；五是总部集中管理各营业部客户资料。(四)柜台操作程序趋于严密。柜台操作除检查“三证”(身份证、股东卡、存折)外 一家机构对股份转托管设置密码，只要持有股东帐户卡、身份证，就可以将客户股份转移到其他营业部。即使营业部在保证金提取方面设置了重重关卡，但由于转托管 ...
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监测和处理假冒或有意设置类似于金融机构的电话、网站、短信号码等信息骗取客户资料的活动。金融机构发现假冒电子银行的非法活动后，应向公安部门报案， 向无业务往来的非金融机构转移电子银行业务数据，不得出售电子银行业务数据，不得损害客户权益利用电子银行业务数据谋取利益。第五十九条 金融机构可以为电子商务经营者 ...
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理财计划合同的约定进行使用，理财计划的收益率应与理财资金投资组合收益率直接相关，客户承担部分或全部投资风险。理财计划的产品组合中，可以包括储蓄存款产品和储蓄 及方式，揭示相关风险。商业银行应当妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，并妥善保存客户资料和其他文件资料。第四十二条 商业银行应制定理财计划或 ...
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及方式，揭示相关风险。商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，并妥善保存客户资料和其他文件资料。第三十八条商业银行应制定理财计划或 ；(四)商业银行内部相关部门的审核意见；(五)中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。第五十条中资商业银行(不包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的 ...
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年限，在其结案前，仍不得予以销毁。 (二)确认客户身分应遵循之事项： 1.交易超过一定金额或怀疑客户资料不足以确认身分时，应从政府核发或其它办认 .应逐步利用信息系统，辅助发现可疑交易。 2.对较高风险帐户加强监控。 (四)客户有下列情形应婉拒服务并直接报告主管： 1.意图说服从业人员免去完成该交易应 ...
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契约前，应有七日以上之期间，供客户审阅全部条款内容，并先对客户资力、投资经验及其目的需求充分了解，制作客户资料表连同相关证明文件留存备查；另应 或证券投资信托事业运用委托投资资产买卖有价证券时，收取证券商之手续费折让，应作为客户买卖成本之减少。 第23条 证券投资顾问事业或证券投资信托事业经营全权委托 ...
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，均为指引式(guideline)之指导原则，而针对从业人员个人金融交易行为，及可能与客户产生利益冲突之情形，则订立详细规定。目前证券投资顾问事业之管理依据，主要 专业职能，并有效运用于职务上之工作，树立专业投资理财风气。 五、保密原则：妥慎保管客户资料，禁止泄露机密信息或有不当使用之情事，以建立客户 ...
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之程序，其结果需经适当验证(validation)据以了解模型效度。 3.为估计经纪业务客户违约风险，证券商宜采下列原则办理： (1)有外部信用评等之法人户， 是指更新频率不高之相关数据，例如：产品别 (代码) 、客户资料、风险限额及风险模型等资料。 5.以下因素将影响数据库之执行效率，于规划时宜列入 ...
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）中国证监会规定的其他条件。 第二十九条 证券公司应当将集合计划资产交由负责客户交易结算资金存管的指定商业银行、中国证券登记结算有限责任公司或者中国证监会认可 按照有关法律、行政法规的规定，妥善保管集合资产管理合同、客户资料、交易记录、业务档案等文件、资料和数据，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者销毁。第 ...
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转让等措施分散风险。本指引所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额15%以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他 经营财务状况的异常变化、关键管理人员的变动以及集团客户的违规经营、被起诉、欠息、逃废债、提供虚假资料等重大事项必须及时登录到本行信贷信息管理系统。 ...
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