及客户进行必要的细分，制定市场策略，研究各类小企业客户群的特点、经营规律和风险特征，建立小企业客户准入、退出标准和目标客户储备库，提高营销的针对性和有效性。 第十二条银行应建立和完善小企业客户信用风险评估体系。可依据企业存续时间、经营者素质、经营状况、偿债能力、资信状况和发展前景等指标，制定小企业信用 ...
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信贷资产状况及有关证券和投资业务经营情况。2．主要信贷资产的评估如涉及债务方资产评估或资信评价时，还应适当说明债务方的资产、财务、负债和业绩等 按以下科目分别撰写：中长期贷款、贷款呆账准备、应收租赁款、长期投资、投资风险准备、固定资产原值和净值、在建工程、固定资产清理、待处理固定资产损失。其中，中长期 ...
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和社会信用体系，积极培育和发展各类信用担保机构，完善担保机构的资本金补充和风险补偿机制；明确担保机构的市场化发展方向，推动担保机构重点面向中小企业、民营经济开展 ，明确双方在担保业务中的权利和义务，确立业务合作关系。对于企业的资信调查、贷款风险评估、贷后监督等，金融机构与担保机构要协调联动、同步考察， ...
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提升企业竞争力；推荐的企业必须是经营效益良好、管理规范、财务制度健全和信用良好。(二)银行风险评估。银行对政府部门推荐或主动营销的企业和项目进行独立 发展专项资金管理暂行办法》(财企(2004)185号文)等有关文件要求，对企业的资信、资金的用途、贴息的合理性等方面进行审查，经平衡后安排一定额度资金 ...
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中介机构的执业责任制度。从事资信评估的中介机构要与挂靠的行政主管部门脱钩。中介机构在信用资质认证、信用风险评估、信用咨询服务过程中有虚假行为 个人资本投资设立商业性担保公司和企业互助担保公司，并在政策上一视同仁。鼓励风险投资机构、技术产权交易机构在中小企业融资中发挥积极作用，支持中小企业开展科技成果 ...
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不得超过65%，特殊情况须经国家电力公司批准。2、企业举债必须进行可行性分析和风险评价，严禁从银行借款兴办不具备还款能力的项目，严禁资本金或自筹资金不到位的 制度。严格实行资产负债比例管理，坚持集体审贷制和审贷分离制，加强资信评估和风险监控。财务公司不得对集团外企业发放贷款。信托、财务公司不得违规拆借 ...
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保护，保护民间借贷当事人个人隐私和商业秘密。民间借贷网络平台应进行借款人贷前风险评估和提示，对借款人资金实际用途加强跟踪引导。第十六条 公证机构开展民间 服务，并通过相应的进驻组织为借贷双方提供借贷供求信息汇集、发布与查询、资信评价、信用管理、借款担保、规范借贷合同文本、合同公证和登记备案、交易款项 ...
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条 期货经纪公司与客户签订期货经纪合同，应当就客户的资格条件、资金来源及其他与资信有关的情况提出询问或者要求提供必要的说明，客户应当如实告知或者提供。客户故意隐瞒 经纪公司的财务会计工作和结算工作必须分设部门进行，并根据中国证监会的规定建立、健全风险评估体系。第九十一条 本办法第八十六条、第八十八条、 ...
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年度末经审计的净资产不低于300亿元人民币或等值可自由兑换货币；（三）资信状况良好，长期信用评级不低于国际公认评级机构评定的A级或相应评级；（四 业务情况纳入年度组合类产品业务管理报告，报告内容包括证券出借规模、出借比例、担保水平、风险评估等。保险机构参与证券出借业务过程中，发生借入人违约等重大风险 ...
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；（四）股东名册及其出资额、股份；（五）持有10％以上注册资本金的股东的资信证明和有关材料；（六）拟任职的高级管理人员的简历和资格证明材料；（ 建立风险防范、分散和化解机制，加强对担保项目的风险评估审查。第十五条融资担保机构对单个项目或者同一担保委托人累计提供的担保责任余额，最高不得超过其上年末净资产 ...
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