第六章信贷监督管理第四十条加强对借款人账户资金使用情况的监督检查。开户银行应当定期检查企业账户设置和资金运用情况,逐笔审查企业基本存款账户资金用途和 票据真实后,才能办理粮食调出手续,并及时将银行承兑汇票交农发行开户行代为保管,按期及时提请委托收款,保证到期收回资金。借款人调销回笼款项,应当全额进入其 ...
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资金:同期外汇会计报表中“5512外汇营运资金”会计科目余额。外汇资产总额:同期交通银行外汇资产负债表中“资产总额”期末数。(二)存贷款比例指标:人民币各项贷款余额1 到期的同业净拆出款、一个月内到期的贷款、一个月内到期的银行承兑汇票、其他经中国人民银行核准的证券。其中,库存现金:同期会计报表“101 ...
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于银行内部是不够的,还必须动员社会力量,才能做好这项工作。上海市分行在加强银行结算内部管理的同时,注意加强银企合作,共同维护结算资金安全。今年三月份,在 、注销手续;(五)单位财会人员要经常同银行核对存款余额,及时掌握单位资金动向,把银行贷款到期、商业承兑汇票到期等都登记在黑板上,以便控制单位存款余额 ...
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使用效益中的积极作用,总行决定专门安排资金,对专业银行和商业银行持有的特定行业和企业的经过贴现的银行承兑汇票,扩大办理再贴现业务。现就有关问题通知如下:一 或收购确实需要资金时,可持由调入或购买方开户银行承兑的汇票,向本企业所在的开户银行申请贴现。贴现银行出现资金周转困难时,可持未到期的已贴现汇票向 ...
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按同档次再贷款利率下浮10%执行。 第六条实付再贴现金额按汇票票面金额扣除再贴现日至汇票到期前一日的利息计算。即:实付再贴现金额=汇票票面 :(一)再贴现申请书(一式3份);(二)再贴现凭证;(三)经再贴现申请人背书的银行承兑汇票和贴现凭证;(四)商品交易合同复印件和增值税发票复印件。 第八条再贴现的 ...
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再贴现利率按同档次再贷款利率下浮10%执行。第六条实付再贴现金额按汇票票面金额扣除再贴现日至汇票到期前一日的利息计算。即:实付再贴现金额=汇票票面金额-再 (一式3份);(二)再贴现凭证;(三)经再贴现申请人背书的银行承兑汇票和贴现凭证;(四)商品交易合同复印件和增值税发票复印件。第八条再贴现的审批。 ...
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收回贷款。如遇客观特殊情况借款方不能如期偿还借款,借款方和担保人必须在借款到期前10天递交书面延期偿还借款申请书,经贷款行审查批准,办理延期偿还贷款手续, 交易为基础,严禁签发融资性的或其它非商品交易的银行承兑汇票。企业资金周转发生困难时可持银行承兑汇票申请贴现,开户行在资金可能和票据符合规定的情况下 ...
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分行、营业管理部要通过再贴现适当增加基础货币投放,合理引导信贷资金流向,支持商业银行扩大票据业务,发展票据市场。二、进一步完善再贴现操作体系,加快发展以 直接责任人和主管负责人的行政责任。签发银行承兑汇票的企业在票据到期以前不履约备足资金,造成承兑银行被动垫款的,承兑银行对垫付金额按照《支付结算办法》 ...
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的:1.未按贷款管理制度和贷款管理办法规定的有关要求对贷款(包括银行承兑汇票承兑、贴现和开具信用证,下同)的合法性、安全性、效益性等进行信贷调查,未 分析;对发现问题未及时以书面形式向领导报告。3.未按时向借款人发放贷款到期催收通知书、贷款逾期催收通知书,并未按规定由借款人、保证人签收后收取回执。4. ...
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长岭矿山公司的前手对持票人的真实性没有提出异议,该银行承兑汇票到期日前无人对其主张票据权利,人民银行辽阳市分行在诉讼期间对此问题也出具了证明,故应确认 是在接到新华支行转送的沈阳市大东区法院冻结止付的裁定及相关事宜的通知之后,以汇票冻结为由拒付,并向弓长岭矿山公司出具了借方特种传票。根据《票据法》第五 ...
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