中介开始进行空卡套现，收取的套现手续费大幅提高，暴露出商业银行信用卡循环信用业务环节存在较大风险隐患。现就相关风险提示如下：一、切实加强对信用卡透支 仅反映部分透支金额，各商业银行应严格执行《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》（银监办发（2007）60号），对每个无担保信用卡客户 ...
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帐户；（八）持卡人的国际卡不慎在国内丢失或被窃，全国各地的国际卡或牡丹信用卡发卡机构均可为其办理挂失手续；在国外丢失或被窃时，可利用发卡机构提供 发卡机构对挂失 ）持卡人要求退货时，经办人员应将原签购单找出，确认无误后，根据ｐｏｓ屏幕提示按步骤处理；（七）如ｐｏｓ不能识别卡片磁条件息，应采用手工压卡方式 ...
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帐户；（八）持卡人的国际卡不慎在国内丢失或被窃，全国各地的国际卡或牡丹信用卡发卡机构均可为其办理挂失手续；在国外丢失或被窃时，可利用发卡机构 发卡机构对 ）持卡人要求退货时，经办人员应将原签购单找出，确认无误后，根据ＰＯＳ屏幕提示按步骤处理；（七）如ＰＯＳ不能识别卡片磁条件息，应采用手工压卡 发卡机构对 ...
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大量开户或申卡的持卡人申请办卡，要从严审查，并加强风险防控。（二）控制信用卡发卡风险。发卡机构可通过查询人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息 重视风险信息传递的时效性和有效性，对成员机构上报的风险信息及时在系统内共享，并迅速进行风险提示。对于成员机构有关涉嫌伪冒交易的调查请求，应尽快协助调查，并 ...
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、常见种类 金穗借记卡在网点、商户ＰＯＳ上交易时，未收到返回信息或收到超时提示等信息时，表明该笔交易为异常交易，网点经办人员需立即向城市行数据处理 客户，并向客户解释清楚。 三、化解业务风险 对不正常交易造成农业银行垫款的，由各发卡网点负责向持卡人清收，信用卡发卡中心应密切提供配合。清收不成造成农业 ...
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格式和标准：以上英文字母对应的内容为：ａ、牡丹智能卡代码（仅限信用卡发卡机构使用）；ｂ、发卡机构全国联行行号后四位；ｃ、卡类，０、７为单位卡 芯片信息还是磁条信息：然后将卡片插入读卡器中或刷卡，根据销售点终端（ＰＯＳ）屏幕提示的内容，按步骤操作。（五）如果销售点终端（ＰＯＳ）屏幕显示“止付卡”或“失效 ...
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》（建总发字〔１９９４〕第１１１号文件），现就加强信用卡风险控制工作有关问题通知如下，请遵照执行。一、严格发卡条件（一）对无固定职业、无固定工资收入、曾有劣迹行为 。各行在授权系统中（包括ＰＯＳ和止付仪上）必须能够识别紧急止付卡，并给出相应提示；在印刷的止付名单上，对紧急止付卡要加注＊号。２．止付卡的 ...
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对紧急情况、异常情况的及时处理。 第九条一级分行授权中心应根据业务发展和防范风险的需要，配备相应的设备、人员，保证全年每天２４小时对外提供授权服务。１． 按照本行卡授权撤销的操作程序处理。 第十三条一级分行授权中心对于所辖发卡行所发信用卡在任何建设银行特约商户、取现网点进行的交易，均按照本行卡授权操作 ...
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必要的信息披露，营销人员必须充分告知申请人有关信用卡的收费政策、计罚息政策，积极提示所申请的信用卡产品的潜在风险，并请申请人确认已知晓和理解上述信息。 金融机构和人员责任，视严重程度采取责令限期整改，限制、暂停或停止其信用卡新发卡业务，以及实施其他相应的行政处罚等审慎性监管措施。十三、银行业金融机构 ...
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》的通知银监办发〔2007〕56号105.中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知银监办发〔2007〕60号106.中国银监会办公厅关于防范 的通知银监办发〔2008〕72号155.中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知银监办发〔2008〕74号156.中国银监会办公厅关于政府 ...
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