的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：(一)对已发现的风险预警信号(如产权变动、抵[质]押物价值减损、法定代表人变更、逃废债务、诉讼案件等)未及时报告 ，给予有关责任人员开除处分：(一)出具虚假资信证明的；(二)挪用库款、金银占款、有价单证的；(三)经营收入未列入会计账册的；(四)伪造、变造会计凭证、 ...
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委托存款、委托贷款和委托投资。先收款后办理委托贷款和委托投资。其贷款利息收入和投资收益转交委托人，本行只收手续费。（二）代理业务代理业务是接受外界委托 分期摊销计入成本如固定资产、无形资产、递延资产。呆帐准备金为保证银行资本金的完整，减少贷款风险，准确计算损益，按贷款余额（不含抵押、质押贷款）一定比例 ...
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审查借款人资格合法性、融资背景以及申请材料的真实性和借款合同的完备性，防止借款人通过编造虚假理由、使用虚假经济合同或虚假证明文件等方式，从事金融诈骗活动。第 。第七十一条商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任：(一)前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未 ...
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的国有土地使用权。（四）贷款行认可的其他财产。九、测定贷款的风险度。实行贷款风险管理的贷款行，要对借款人提出的借款申请，按照贷款对象信用等级和 。其内容包括：借款人基本情况表，会计师事务所出具的验资报告，借款人固定经济收入或还款能力的证明，借款人和保证人的财务报表，营业执照副本（或复印件），年检登记 ...
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第九条有下列情形之一的，应当从重或者加重处理：（一）故意违反金融规章制度且情节严重的；（二）因违反金融规章制度给中国建设银行造成较大财产损失或者 开除处分。 第八十五条违反规定或者超越权限开立保函、贷款承诺书、贷款意向书、资信证明、存款证明的，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的 ...
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商业银行对我国公共部门实体债权的风险权重为20%。我国公共部门实体包括：（一）除财政部和中国人民银行以外，其它收入主要源于中央财政的公共部门。（二） 本办法规定提供资本充足率报表或报告、未按规定进行信息披露或提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表和统计报告的，银监会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的 ...
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贷款，一要加强对开发商资金管理，防止挪用贷款；二要对期房的物值进行估价，防止利用虚假按揭套取银行信贷资金。４．银行可委托评估机构对拟提供按揭的楼盘 产权证明文件及房屋共有人同意出售的文件；３．借款人及家庭成员经济收入证明；４．借款人合法有效的身份证明（指居民身份证、户口簿或其他有效居留证件）及婚姻状况 ...
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向贷款人提供以下材料：（一）企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件；（二）中国人民银行颁发的贷款卡（证）；（三）经会计（审计）师事务所审计的 股票市值进行跟踪，并在每个交易日至少评估一次每个借款人出质股票的总市值。第二十六条为控制因股票价格波动带来的风险，特设立警戒线和平仓线。警戒线的公式为 ...
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、户口本和其他有效居留证件）；二、贷款行认可的部门出具的借款人稳定经济收入证明或借款人偿债能力证明；三、合法的购房合同或协议书；四、抵押物或质押财产清单、 借款人的提款通知，将款项转入收款单位在银行开立的存款户内。这种提款方式可以加强银行对贷款用途的监控，防范贷款风险。这两种提款方式在实际工作中可由 ...
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和内外账务核对。（一）内部账务核对：1．应按日核对账款。现金收入、付出日记簿的总数，每日必须与“现金”科目总账借、贷方发生额核对相符；现金库存簿的库存 交接手续。交接时，应当登记交接登记簿备查。交接双方除要认真核对有关账项并盖章证明外，对待办事项、遗留问题均应交待清楚。 第九十条单位被撤并时，必须留有 ...
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