审查、审批业务，不得故意绕开审查、审批人。但实际操作起来，许多银行机构却扭曲了这一程序，许多企业个人贷款，不是先向信贷部门提出申请，然后由信贷员 ，再自上而下层层指派，最终再由具体经办人员进行办理。这种逆向操作不仅人为掩盖了借款人的信用风险，而且使银行的正常业务秩序和内部控制程序遭到干扰和破坏，造成有 ...
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和信息使用的保密性。 1、信用中介服务机构收集个人信用信息数据的法定许可。信用中介服务机构的任务是收集、记录、整理各种个人信用信息数据，特别是偿还贷款的 规定对于持卡人没有出示信用卡或出示的信用卡已经过期，或销售凭证上的签名与信用卡上的签名不一致，或超过单次销售达50美元的最高额而没有得到银行的特别 ...
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向不特定的公众集资，而是向特定人借款，由该贷款人向不特定的公众吸收存款。根据该《意见》的规定，只要借款人明知贷款人是向不特定的公众吸收存款，仍然实施借款 的占有权的内涵就不同，但是，从整个法的秩序的统一角度来看，刑法与民法的原理应当基本保持一致，并基于刑法的谦抑性原则，刑法对民法应当是补充性和保障性的 ...
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，则经营者提醒消费者注意的义务也愈重。了解机会规则要求条款使用，为确保相对人有了解机会，条款使用人有提供条款的义务，有的国家还强制规定某些合同的成立需要 说明义务的一种救济权利，启动的原因是保险人的说明没有使自己理解或者与自己的理解不一致，行使后果是使具有一定效力的合同确定地自始无效，保险人必须一些 ...
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只是担保目的的所有权，二者范围上是不一致的，在某些德国学者看来，如果没有物权行为抽象性理论，担保性所有权让与制度是不能建立的，因为抽象性原则内涵之一是 的债权可以没有任何形式要求而改换、叠加，而所有权人土地上债务又使得中间贷款成为可能。〔35〕同一贷款发放人在借款人还款后，还可以以同一土地上债务为担保 ...
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权利人。由于《担保法》与《票据法》关于票据质押要件的规定有所不同，自然产生了应如何确定票据质权的成立、生效要件的问题。事实上，《担保法》对此不一致之处的处理 存在债券所有权的转移，在买卖双方达成协议后，国债托管清算系统自动将成交金额划入融资方（借款人、出质人）的账号，同时自动为融券方（贷款人、质权人） ...
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的债权已经转让,根据先受让者优先的原则,将危及银行的债权,所以银行一般都在让与担保合同中规定借款人向银行转让他所有现在和将来的债权,这种债权让与 并不会发生什么困难,但对于抵押登记效力不一致的台湾地区立法来说,却会产生一系列问题。首先,由于动产抵押不转移占有,使动产占有权人对动产的处分成为可能,使如, ...
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、转包和挂靠的情形下，仍应坚持合同相对性的原则，实际施工人不能突破合同相对性直接向发包人主张债权，因此，这类案件应不予受理。另一种 ，人民法院出版社2017年版 10.借款人与出借人签订《商品房购销合同》是为保障出借人的融资债权实现的，并非存在真实的商品房买卖关系——上诉人金育平与被上诉人中信信托有限 ...
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已不仅仅是与贷款有关的信用风险，而且包括与证券交易业务有关的交易风险。 长期以来，国际银行业监管和国际证券业监管是各自为政，监管方式和标准也不尽一致。银行 ，第六，有的企业和金融机构利用其海外分支机构对外非法融资或变相借款，实际自己使用，这些做法扩大了我国的外债规模，带来了潜在的债务风险。如何严格控制 ...
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机构的贷款。因刑法已于第193条特别规定了贷款诈骗罪。 （二），客观要件。本罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。 首先，行为人实施了 的。 他人善意取得诈骗财物的，不予追缴。 第十一条以前发布的司法解释与本解释不一致的，以本解释为准。 附件五，《最高人民法院关于审理扰乱电信市场管理秩序 ...
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