金融供求现状及影响状况的实地调查。结果显示，近80%的农户获得资金的方式是依靠民间借贷，接受过农业银行和信用社贷款的农户仅占被调查农户的22%[17]；2004年 ，四川、山西、陕西、贵州四省在年内将进行民间资本的信贷试点，一种完全由民间资本构成的“只贷不存”金融机构将在四省部分农村地区进行。可参见“ ...
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经营，严重破坏了社会正常生活秩序，因此，其高利放贷行为已不属于正常民间借贷之范畴，应认定其构成非法经营罪。[28]同样的，无锡市也出现了一起私放 也使得迫切需要资金的中小企业以及个人不再过多地冒着被追究非法吸收公众存款、集资诈骗或者擅自发行股票、公司、企业债券罪刑事责任的风险通过非法集资的方式获取资金 ...
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经营，严重破坏了社会正常生活秩序，因此，其高利放贷行为已不属于正常民间借贷之范畴，应认定其构成非法经营罪。[28]同样的，无锡市也出现了一起私放 也使得迫切需要资金的中小企业以及个人不再过多地冒着被追究非法吸收公众存款、集资诈骗或者擅自发行股票、公司、企业债券罪刑事责任的风险通过非法集资的方式获取资金 ...
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类案件的过程中难以把握的一点。向社会不特定对象吸收资金, 是非法吸收公众存款与合法民间借贷、集资诈骗和诈骗的区分标准, 对这一点把握不准, 往往会导致 构成本罪。向社会公众吸收资金用于合法生产经营而不是放贷出去获取利息差的行为, 不构成非法吸收公众存款罪。第二种意见认为, 这种行为属于非法吸收公众存款 ...
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借款型诈骗罪与民间借贷有以下几点区别： 一、行为人非法占有的主观意图不同。 诈骗人主观上具有非法占有的故意，即行为人在借钱时就具有不归还的意图。诈骗罪以行为人具有非法占有为目的作为主观构成要件的，因此，诈骗人借钱只是其虚构的幌子，主观上根本没有归还的意图。而正常的借贷人在借款时却 ...
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是民间借贷的概念。在司法实践中，一般把自然人作为一方当事人，而另一方不是合法金融机构的借贷作为民间借贷。最高人民法院在《关于如何确 认公民与企业之间借贷行为 ，具体要看各个地方的规定)。以上几点都能达到，那么基本就排除了平台的诈骗风险，至少平台所做的都为真实业务。7. 合同的真实性(有无明显PS痕迹， ...
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教授毛振华则反对薛兆丰等人的观点。 “金融垄断”的牺牲品？ 有同情者认为，在民间借贷的复杂现实中，吴英的越陷越深情有可原。 曾因非法吸收公众存款而入狱的 英死刑的结果，该案代理律师杨照东表示“在意料之中”。“我始终坚持，吴英不构成集资诈骗，也不构成非法吸收公众存款罪，重审时我仍将为她做无罪辩护。”杨照 ...
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。如果一物二卖后，行为人没有逃避承担民事责任的行为，则属于民事纠纷，不构成诈骗。诈骗罪非法占有目的认定应注意的几个问题准确把握法律和司法解释规定的精神刑法 有诈骗故意。有的案件罪与非罪的法律界限本身就不清楚。例如民间借贷和诈骗、合同诈骗和合同纠纷有时很难作出区分。有的案件中被告人的主观故意并非十分明晰 ...
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债权人只有11人，或为亲戚，或为以放贷为业的资金掮客。向亲戚集资自然不构成非法集资，那么向资金掮客融资是否合法呢？从社会公众的一般认识水平出发，恐怕 ，一般不会产生欺诈的风险{6}。而集资者如果向不特定社会公众集资，就具有了单纯民间借贷所不具备的社会危害性，可能会对社会金融秩序产生严重影响，因此，国家 ...
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一种观点认为,从吸收公众存款的行为来看,行为人应是将吸收的存款用于信贷目的,否则不构成犯罪。 3.犯罪客观方面的争议。本罪的客观方面表现为非法吸收或者变相 因此在分析吸收存款对象的特定性方面，应当结合具体案情把握，而不应严格划分。 三、民间借贷与非法吸收公众存款的适用 （一）非法吸收公众存款罪的罪状 ...
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